Pese a haber realizado ya nuestra compra mensual, no podemos permitir que la bola de nieve se detenga ni para descansar. Por eso, seguimos con la compras.
En Enero siempre tenemos una cita con derechos. Gracias a las bajísimas comisiones que aplica ING por la compra de derechos y aprovechando que el canon de bolsa es ínfimo por compras inferiores a 300€, siempre ampliamos en los scrips de aquellas empresas que amortizan posteriormente. Es una buenísima manera de ir ampliando empresas de calidad con una inversión muy pequeña.
Así las cosas hemos ampliado Iberdola y ACS en su, ya tradicional, scrip dividend con amortización.
Datos de las compras
- Empresa: Iberdrola
- Ticker: IBE
- Mercado: BME
- Sector: Utility
- Precio de compra sin comisiones: 0,1459€ (derechos)
- Precio de la acción (teniendo en cuenta derechos de asignación gratuitos): 5,77€
- Mínimo anual: 5,76€
- Máximo anual: 7,30€
- Cotización media anual: 6,53€
- Dividendo: 0,33€
- Rentabilidad por dividendo: 5,72%
- PER: 12,54
- Broker: ING
- Empresa: ACS
- Ticker: ACS
- Mercado: BME
- Sector: Construcción
- Precio de compra sin comisiones: 0,4489€ (derechos)
- Precio de la acción (teniendo en cuenta derechos de asignación gratuitos): 30,471€
- Mínimo anual: 28,34€
- Máximo anual: 36,75€
- Cotización media anual: 32,55€
- Dividendo: 1,11€
- Rentabilidad por dividendo: 3,91%
- PER: 27,45
- Broker: ING
Resumen
Pese a comprar los derechos de Iberdrola a un precio muy alto con respecto al de salida (recordemos que salían a 0,14€), hemos ampliado a un grandísimo precio. Ya que, teniendo en cuenta las acciones de asignación gratuita, el lote adquirido tiene un precio medio de compra de 5,77€. Un céntimo por encima del mínimo anual. O lo que es lo mismo, un 13,63% más barato que el precio de mercado en el momento de la compra. Además, con esta compra, reducimos nuestro PMC en la eléctrica.
Por si fuera poco, esta compra supone una RPD de casi el 6% y un PER que no llega a 13. Consideramos, por tanto, que es una excelentísima operación.
El caso de ACS es algo diferente. Con un precio medio de compra de 30,471, se sitúa a medio camino entre la media y el mínimo anual, por tanto, un buen precio. Supone un descuento de casi el 10% con respecto al precio de mercado de la acción en el momento de la compra.
La RPD de esta compra es de casi el 4%, y su PER algo por encima de 27. Si bien no son datos tan buenos como los de Iberdrola, sí que son bastante buenos para tratarse de ACS.
¿Cómo queda nuestra cartera?
Con estas nuevas compras, Iberdrola pasa a representar el 6,43% de nuestra cartera. El sector de las utilities sube hasta el 34,74%.
ACS pasa a tener un peso del 3,79%. Mientras que el sector de la construcción sube hasta el mismo porcentaje.
La distribución en divisas queda:
- Euro: 82,20%
- Libra: 7,42%
- Dólar: 10,38%
Por países:
- España: 71,12%
- UK: 7,42%
- USA: 10,38%
- Alemania: 11,08%
El Euro y la exposición a España suben un pelín como no podía ser de otro modo. Hemos empezado 2018 comprando en casa. Esto no ha hecho nada más que comenzar y el año es muy largo.
Y vosotros…¿Soléis acudir a los scrip dividends? ¿Redondeáis derechos? ¿Compráis más? ¿Trincáis la pasta?
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Poco a Poco…
Hola, por mi parte hace tiempo que vengo reinvirtiendo automaticamente los crips redondeando al alza con la compra de derechos siempre que tuve oportunidad, de tal forma que por ejemp. en el caso de Iberdrola he conseguido un precio medio por acción de 4,40€ y una rentabilidad sobre el capital neto invertido de un 7,73 %.
Sdos a todos
Buenas juanca,
Wow! Pedazo de PMC…enhorabuena. Yo siempre lo he dicho, este tipo de pago es muy ventajoso para el accionista, porque elija lo que elija no pierde. De modo que en la fase de creación de cartera puedes ampliar sin demasiado capital y si eres IF puedes trincar la pasta sin diluirte…
Enhorabuena por esa rentabilidad también…¡Quién la pillara!
Un saludo y gracias por participar!
buenas IPP
no he visto donde ponértelo perdona, te sigo a través de la web de Gregorio y tu blog. el mensaje es para decirte que he abierto cuenta en coinc y he usado el código promocional que has puesto y como has indicado que tienes pocos y te informemos si lo usamos pues por eso el mensaje.
gracias por tu ayuda y la de otros blogueros para alcanzar la IF
Muy buenas Fer,
Muchísimas gracias por abrirte la cuenta a través de nuestro código, decírnoslo y sobre todo tus palabras :).
No te preocupes, cualquier medio es bueno para contactarnos :). Ahora solo necesitas hacer un ingreso de al menos 10€ y mantenerlo hasta el 15 de Mayo para obtener los 30€ gratis :).
Lo dicho, muchas gracias.
Un saludo!!
Buenas tardes. Yo no tengo acciones de Iberdrola pero me gustaría. Dos preguntas: ¿recomendáis comprar los derechos sin tener acciones? En caso afirmativo, tengo que comprar un múltiplo de 46, ¿verdad?
Claro. Me doy cuenta de que, sin tener acciones, estás comprando a un precio de más de 6€. ¿Es correcto? Muchas gracias.
Correcto.
El derecho de IBE salía a 0,14€ y como hacían falta 46 derechos para una acción, el precio de cada una de ellas era de 6,44€. Ten en cuenta que el precio del derecho lo marca el precio de la acción en un determinado momento. Siempre, en ese momento, la acción valdrá más o menos lo mismo comprada directamente que a través de derechos.
Lo que pasa es que en ING la compra de derechos te supondrá 2€ de comisión y la de acciones 10€. Es ahí dónde está la diferencia. En el resto de brokers que conozco, la comisión para la compra/venta de derechos es la misma que para acciones, por tanto no hay diferencia alguna entre comprar derechos o acciones.
Es más, usando los datos de nuestra compra, si no hubiéramos incluido los derechos de asignación gratuita, habríamos comprado a 6,71€ (0,1459 x 46).
Un abrazo!
Buenas Fran,
Pues depende. Si tienes ING, no dispones de mucho capital para hacer una compra en el valor y te parece buen precio, entonces sí te recomendaría entrar vía derechos porque con poca pasta puedes pillar algunas acciones sin que las comisiones te coman.
Exacto, en el caso de Iberdrola serían en múltiplos de 46. En el de ACS de 75. Échale un vistazo a este artículo: https://www.invirtiendopocoapoco.com/scrip-dividend/
Un abrazo!
Buenas.
Muchas gracias por tus respuestas, por las explicaciones y por esa pasión que le pones.
Al final he comprado derechos de ACS porque de Iberdrola dejaron de cotizar la mañana después de hacer mi pregunta. He comprado un múltiplo de 75 y con un coste total menor a 300€. Me ha parecido una idea genial para entrar en empresas que no tenemos aunque los dividendos no nos vayan a sacar de pobres en las primeras adquisiciones. Pero vamos, con esas comisiones de 1,8€, creo que lo haré muchas más veces.
Pues lo dicho: muchas gracias y ánimo en este camino de la IF.
Gracias a ti Fran :).
Exacto, es muy buena oportunidad para entrar en el valor o ampliar con muy poca cantidad. Cuando estás empezando viene muy bien, y si tu capacidad de ahorro no es muy alta y solo puedes hacer compras cada 4-5 meses hasta que juntes 1.000€ o así, este tipo de operaciones de unos 300€, es sin duda una buena opción al alcance de muchos (si te interesa la empresa, claro).
Como he dicho a otro compi, es un método de retribución excelente, porque aún quedándote el dinero, no te diluyes, por lo que los que estén ya en la IF, tengan la posición completa o simplemente prefieran el dinero, cobrarán un dividendo real (no como el scrip del Santander o Telefónica).
Un abrazo!!
Buenos días IPP. Fantástica operación en mi opinión. Conforme contigo, llevo las dos posiciones en cartera y en Iberdrola siempre hago lo mismo: me quedo los derechos y aprovechando como dices las bajas comisiones amplío siempre 300e más. Al final con el paso de los años, te has formado una posición muy buena. En ACS por el contrario siempre he cobrado en efectivo.
Un saludo
Buenas LegoInversores,
Totalmente. A lo tonto a lo tonto, vas obteniendo un buen puñado de Iberdrolas por poco dinero. La verdad es que este tipo de retribución es muy ventajosa. Si necesitas el efectivo, pillas la pasta y no te diluyes.
¿Puedo preguntar por qué no haces lo mismo con ACS (ampliar vía derechos, digo)?
Gracias por pasarte y comentar.
Un abrazo!
Tengo varios motivos: en primer lugar la posición de ACS no quiero que sea tan grande; en segundo lugar, siempre los scrip en los que he podido ampliar se han producido cuando la cotización sobrepasaba los 30€ (precio que no considero ideal para comprar y ampliar); y por último, porque el 19% que me retiene Hacienda lo recupero con la declaración (dentro de unos años supongo que eso cambiará y quizás cambie de opinión sobre coger las acciones o el efectivo).
Un abrazo
3 muy buenos motivos….
Muchas gracias por contestar :).
Un abrazo!
Hola.
Lo de ampliar 300 € más no lo entiendo. Yo amplío hasta redondear, o sea muy pocos derechos. ¿Se puede ampliar más?. ¿Cómo se hace?. Yo también trabajo esta acción con ING.
Gracias y saludos.
Buenas Dani,
Los derechos se negocian en el mercado como si fuera una acción más, solo que por un periodo de tiempo limitado. Tú puedes comprarlos y venderlos a tu antojo (siempre que haya contrapartida, claro). Se hace del mismo modo que haces para redondear. En lugar de comprar los que te hacen falta para la siguiente acción, compras en múltiplos del factor de canje.
Lo de hasta 300€ es por que el canon de la bolsa es muy bajo (1,10€). Échale un vistazo a este artículo, creo que te vendrá muy bien ;): https://www.invirtiendopocoapoco.com/scrip-dividend/
Un saludo!!
Hola ,yo solo coji las acciones gratis y solo redondee en Iberdrola xq me salia esa acción más barato q a lo q cotiza.
Acs lo mismo pero vendí los derechos sobrantes xq subía mi precio medio.
Y hoy puse orden de enagas ,q aunque tengo muchas bajo precio medio,con el tiempo alomejor vendo una parte para no estar tan ponderado y mientras espero a cobrar dividendos.
Saludos.
Buenas Jose,
Nosotros siempre ampliamos, esté como esté la acción. Consideramos que es buena opción ya que por 300€ se puede ampliar una excelente empresa. Además, los derechos de asignación gratuita, siempre ayudan a conseguir un buen precio. Al final no deja de ser una reinversión del dividendo.
Grandísima empresa Enagás. Nosotros ya tenemos la posición completa para la primera fase y no nos planteamos comprar más por un buen tiempo.
Un saludo!!