Resumen Semestral 2018

Ya nos hemos comido la mitad del año. Madre mía cómo pasa el tiempo. Apenas hemos sido conscientes de estos primeros 6 meses. Va siendo hora de ponerle nota a este primer semestre. Creemos que es un buen ejercicio ver cómo nos hemos portado para reconducir la situación si fuera necesario.

¡Apovecha las mejores ofertas disponibles solo por tiempo limitado!

Veamos pues cómo lo hemos hecho desde Enero hasta finales de Junio.

Revisión de objetivos

La semana pasada publicamos la revisión de los objetivos. Para evitar repetir aquí lo mismo, vamos a poner un pequeño resumen:

  • Seguir aumentando el colchón de seguridad en al menos un 25%. – NEEDS IMPROVEMENT
  • No aumentar los gastos. – ON TRACK
  • Mantener el ahorro por encima del 55%. – ON TRACK
  • Reducir el peso del Euro en nuestra cartera por debajo del 70%. – ON TRACK 
  • Aumentar la cantidad a invertir en al menos un 30%. – ON TRACK
  • Intentar que los ingresos extra supongan al menos el 10% de nuestros ingresos totales. – NEEDS IMPROVEMENT
  • Diseñar una estrategia de venta de PUTs. – DISCARDED
  • Informarnos sobre la operativa con fondos de inversión. – DISCARDED

En general, vamos bastante bien. Debemos centrar nuestros esfuerzos en solo 2 y no perder de vista los demás.


Ahorro

Ya sabéis que el ahorro es la base de esta estrategia. Sin ahorro no vamos a ningún sitio.

Con un ahorro medio del 63,94%, este primer semestre ha sido espectacular. Es una obviedad, pero hay que gastar menos de lo que ingresas, si no, tendremos un serio problema.

Ingresos

Los ingresos de los primeros 6 meses se han distribuido de la siguiente manera:

Como podemos comprobar, las nóminas siguen siendo la principal fuente de ingresos. Sin embargo, y esto es una excelentísima noticia, éstas siguen menguando poco a poco su porcentaje sobre el total. Estamos pegando pequeños pasos pero siempre hacia adelante. Sin prisa pero sin pausa.

Gastos

Como ya hemos visto en la revisión de objetivos, este semestre hemos gastado casi un 6% menos que en los primeros 6 meses de 2017. Y todo esto pese a haber gastado más en ocio y viajes que el año pasado.

Los gastos más significativos han sido (porcentaje sobre los gastos totales):

  • Alquiler: 11,22%. Como siempre, uno de los mayores gastos.
  • Supermercados: 4,32%.
  • Ocio: 9,73%. Aquí incluimos los viajes, peajes, comidas fuera, los gastos de las salidas nocturnas, cine, entradas a espectáculos. Llama la atención que gastamos casi lo mismo en vivienda que en disfrutar del camino.
  • Factura del agua: 0,48%. Muy muy poco.
  • Factura de la luz: 0,38%. Aún menos.

Creo que se ven claramente nuestras preferencias jejeje: ahorrar en los gastos fijos e invertir en lo que nos gusta.


Dividendos

Este año será bastante interesante para nuestra estrategia. Creemos que en 2018 empezaremos a notar de verdad el poder de los dividendos. De momento, estos son los datos del primer semestre:

 

El porcentaje se compara con el año anterior. De modo que, como podemos observar, en todos los meses hasta ahora hemos mejorado los registros de 2017. Decir que a estas alturas, estamos a «tan solo» un 36% de igualar los ingresos por dividendos de todo 2017. Sin duda vamos por el buen camino.

Movimientos

Muchos movimientos este semestre. Como de costumbre mayoría de compras como no podía ser de otro modo dada nuestra estrategia:

  • Red Eléctrica
  • Derechos de Iberdrola
  • Derechos de ACS
  • Procter&Gamble
  • Realty Income
  • National Grid
  • Vodafone
  • General Mills
  • Kraft Heinz
  • Pepsi
  • AT&T
  • Daimler

18 en total.

En cuanto a las ventas, solo una y obligados (la venta que hicimos de Iberdrola no la contamos porque fue un traspaso a ING):

Cartera

Es complicado de evaluar el primer semestre debido a los vaivenes de las cotizaciones. Lo que sí podemos hacer es una foto de un instante y tomarla como base. Y eso es lo que haremos:

  • Revalorización de cartera sin dividendos: 5,04%
  • Revalorización de cartera con dividendos: 10,18%
  • Rentabilidad por dividendo acumulada: 4,66%

Las rentabilidades y revalorizaciones son desde el inicio de la cartera hasta el 30 de Junio de 2018.

Despedida

En lineas generales vamos muy bien. Hemos pasado la primera mitad del año con bastante buena nota. Este es el camino a seguir.

Como no podía ser de otro modo, seguiremos centrando nuestros esfuerzos en maximizar el ahorro minimizando los gastos y aumentar los ingresos por dividendos. Si no tenemos gastos extraordinarios o nos desviamos muchísimo del camino, no deberíamos tener ningún problema para mejorar los registros del año pasado.

Y vosotros…¿Habéis hecho balance del primer semestre? ¿Cómo ha ido? ¿Mejoráis con respecto al año anterior? ¿En qué tenéis que centrar vuestros esfuerzos para conseguir los objetivos marcados?

Si te ha gustado, por favor, compártelo con tus amigos y conocidos utilizando los botones de abajo y/o déjanos una puntuación en forma de estrellas. También puedes seguirnos en Twitter donde comentamos casi a diario.

Poco a Poco…

Suscribirme
Avísame de
guest
11 Comentarios
el más nuevo
el más antiguo el más votado
Inline Feedbacks
Ver todos los comentarios