Resumen de Junio 2021

Junio ha sido, creemos, el último mes con una tasa de ahorro tan alta y con tantas compras. Hemos aprovechado al máximo sabiendo que no podremos mantener este ritmo a partir de ahora. Hemos puesto toda la carne en el asador y no teníamos más para dar.

Sin más dilación, os dejamos con el resumen de Junio 2021.

Operaciones

Mes muy movido en cuanto a operaciones se refiere. Ha sido la tempestad justo antes de la calma. Y es que a partir de ahora las cosas serán muy diferentes. Por eso hemos aprovechado al máximo el mes de Junio para cargar todo lo posible.

Compras

Este mes hemos realizado 8 compras. Hemos comprado:

  • Kimberly-Clark (x2) a 131$ – RPD bruta inicial del 3,48% y a 129$ – 3,53%
  • Clorox (x2) a 176,5$ – 2,52% y a 174,9$ – 2,54%
  • Merck a 75,8$ – 3,43%
  • Nike a 130$ – 0,85%
  • Altria a 46$ – 7,47%
  • Johnson & Johnson a 162,5$ – 2,61%
  • Walgreens a 51,1$ – 3,66%

2 nuevas empresas en cartera como son Kimberly-Clark y Clorox. Ya dijimos que muchas compras irían centradas en aumentar los dividendos en dos meses que son muy pobres para nosotros: Abril y Octubre. Las compras de KMB van por ahí. Además hemos hecho 2 en cada una en lugar de una mayor para diversificar un poco temporalmente.

Lo que venía siendo la compra normal para nosotros ya se nos queda algo pequeña dado el volumen de nuestra cartera, por tanto preferimos hacer una compra más grande (con un peso cercano al 1% de cartera) o hacer 2 por importe de lo que sería una compra normal para nosotros hace un par de años. Y esto segundo es lo que hemos hecho con Kimberly-Clark y Clorox.

Además hemos cerrado posición en esta fase de cartera en Altria. La tabacalera es ahora nuestra 3 mayor posición en cartera (empatada con la segunda y a unas décimas de la primera). Muy contentos con ella.

Por lo demás, hemos acumulado en empresones como Merck, Nike, JnJ y Walgreens.

Ventas

2 ventas este mes.

  • Naturgy a 21,9€
  • Mapfre a 1,87€

Como bien sabéis estamos inmersos en un proceso de traspaso de carteras desde Self Bank a Interactive Brokers, y ya hemos empezado con el mismo. En este caso hemos vendido 2 acciones que no recompraremos en IB. De este modo reducimos empresas en cartera, peso de España en la misma y recogemos cash para cubrir posibles minusvalías generadas con las que sí queremos mantener.

Naturgy la vendemos con plusvalías (+23,22% sin contar dividendos, +78,67% contando dividendos). Ha sido una buenísima operación para nosotros. Los motivos de esta venta son:

  • Teníamos un paquete pequeño que nunca hemos ampliado y eso que hemos tenido oportunidad pero siempre hemos elegido otras cosas. Esto ya nos está diciendo algo.
  • Reducimos peso en utilities españolas: tenemos Enagás, Red Eléctrica e Iberdrola. Mejor alguna utility USA que no tenemos ninguna.
  • Reducimos peso en España.
  • Reducimos número de empresas en cartera.

Mapfre la vendemos con plusvalías (+4,76% sin contar divis). Ha sido una inversión pichí-pichá para nosotros. Los motivo de esta venta son claros:

  • Es una empresa que no queríamos seguir manteniendo en cartera. Teníamos un pequeñísimo paquete todavía (ya vendimos 2/3 de la posición hace mucho).

Como decimos, este dinero irá destinado a cubrir comisiones y posibles minusvalías de las que sí vamos a recomprar.

Tan solo recordar que ahora somos residentes fiscales ingleses, y aquí, las primeras 12,400£ al año en plusvalías están libres de impuestos, así que no vamos a pagar ni un solo penique en impuestos por estas dos operaciones 🙂

Venta de PUTs

Por fin este mes hemos retomado la estrategia. Y lo hemos hecho con muchísimas ganas. Y no es para menos dado que tenemos el objetivo de traspasar 5 posiciones desde Self Bank.

  • Subyacente: Enagás
  • Strike: 19€
  • Prima: 0,65€
  • VTO: 16/07
  • Rentabilidad: 3,42%
  • TAE: 31,24%
  • Subyacente: Inditex
  • Strike: 31,16€
  • Prima: 0,75€
  • VTO: 16/07
  • Rentabilidad: 2,41%
  • TAE: 22,79%
  • Subyacente: Iberdrola
  • Strike: 10,5€
  • Prima: 0,35€
  • VTO: 16/07
  • Rentabilidad: 3,33%
  • TAE: 30,90%
  • Subyacente: Ebro Foods
  • Strike: 17,65€
  • Prima: 0,35€
  • VTO: 16/07
  • Rentabilidad: 1,98%
  • TAE: 23,63%
  • Subyacente: Red Eléctrica
  • Strike: 17€
  • Prima: 0,75€
  • VTO: 16/07
  • Rentabilidad: 4,41%
  • TAE: 64,41%

Todas vencen en el mismo periodo. Veremos cuántas nos ejecutan. Las que nos ejecuten -> vendemos en Self Bank y traspasamos el dinero. Las que no nos ejecuten -> venderemos otra PUT al vencimiento más cercano con strike muy ITM para no alargar el proceso en exceso.

Las primas cobradas, nuevamente, servirán para cubrir comisiones y minusvalías generadas en el «traspaso».

Dividendos

Junio es uno de los mejores meses para todo inversor por dividendos. Y nosotros no somos menos.

Este mes hemos cobrado de:

  • Realty Income
  • Intel
  • Viscofan
  • Johnson & Johnson
  • Archer Daniels
  • ExxonMobil
  • IBM
  • Unilever
  • Walgreens
  • 3M
  • Reckitt Benckiser
  • McDonald’s
  • Shell
  • Lockheed Martin
  • Kraft Heinz
  • Pepsi
  • Imperial Brands
  • Ebro Foods

18 pagos pero que han supuesto un 5,57% más que el año anterior (cantidades brutas).

Un mes excelente, que aún así no ha logrado superar a Mayo (Top 1) en cuanto a ingresos se refiere. Pero no le anda lejos.

Tras haber consumido ya la mitad del año, llegamos a la cita con un 0,37% más de dividendos que en 2020. No es que sean unos datos espectaculares, pero todo lo que sea mejorar los registros de años anteriores, aunque sea mínimamente, es positivo y nos sitúa en el camino correcto. Hay que seguir.

Ahorro

Los gastos más importantes de este mes han sido (el % indica el porcentaje sobre el total de gastos):

  • 26,01% – Alquiler: Más bajo de lo normal, pero tiene truco. Este mes solo hemos pagado 5 días de alquiler en España y lo que aquí llaman el Security Deposit (1 semana de alquiler para reservar el piso). Por tanto, mucho más bajo de lo que vamos a empezar a pagar a partir de Julio.
  • 13,84% – Supermercados: aquí incluimos las compras del mes: Tesco, Sainsbury’s, Ocado, M&S, Coop, mercado, panadería, frutería… Aumenta bastante porque acabamos de llegar a una nueva ciudad para nosotros y hay que hacer acopio de víveres.
  • 10,84% – Disfrutar del camino: comidas fuera, salidas, terrazas, actividades de ocio… Entre los 10 días de confinamiento y ubicarnos, apenas hemos podido disfrutar como a nosotros nos gusta. Aún así, algo hemos hecho, claro.
  • 18,95% – Webs: fortísima inversión este mes en las webs: hemos tenido que comprar un segundo hosting para empezar a alojar las nuevas, 4 dominios nuevos, publicidad para alguna de ellas que empieza a despegar y por supuesto, las herramientas de pago mensual.
  • 7,66% – Otros: gastos varios: primer pago de Hacienda (yay!), regalos a sobrinos…
  • 12,37% – Viajes: nuevamente gastamos en esta partida: PRCs para poder coger el vuelo y billete de tren para visitar a la familia que vive en Cambridge.

Segundo mes del año en cuanto a gastos se refiere. Y eso que hemos estado 10 días metidos en casa sin salir. Nuevamente, la inversión en webs y por supuesto los gastos de intendencia para la mudanza, son los culpables. Verás Julio cuando paguemos fianza y alquiler…😱

Pese a todo, el ahorro de este mes se ha situado en un magnífico 73,63%. La verdad es que llevamos un 2021 insuperable. Os podemos asegurar al 100% que Julio no será igual. De hecho, no vamos a pasar del 40% de ahorro (ojalá lleguemos al 30%…). Pero ya contamos con ello. Las mudanzas es lo que tiene. Nos espera una pequeña travesía por el desierto.

Ingresos extra

Este mes, como vienen siendo habitual, hemos tenido muchos ingresos extra.

Consideramos ingresos extra aquellos que no son las nóminas. El % indica el porcentaje sobre el total de ingresos:

  • 6,61% – Los dividendos.
  • 5,19%Webs: aquí es donde contabilizamos todo lo generado con las webs que tenemos y en las que estamos trabajando. Este ingreso sigue siendo estable pero no termina de despegar. Seguiremos picando piedra.
  • 1,57%Ventas de segunda mano: aún hemos podido vender algún artículo a última hora antes de dejar Málaga.
  • 11,40% – Venta de PUTs: volver a la estrategia tiene sus ventajas.

Como siempre, contentos en general con este apartado. Por poco que aparezca aquí, hay que sentirse súper orgulloso porque denota interés y esfuerzo en cambiar las cosas y mejorar nuestra salud económica. Sin embargo, nos gustaría que fuera mayor y para ello estamos trabajando duro.

Veamos ahora el porcentaje de ingresos y gastos que suponen los ingresos pasivos de todo tipo:

  • Los dividendos de este mes han supuesto el 6,61% de nuestros ingresos.
  • Los dividendos de este mes han cubierto el  25,06% de nuestros gastos.
  • Los ingresos por webs de este mes han supuesto el 5,19% de nuestros ingresos.
  • Los ingresos por webs de este mes han cubierto el 19,68% de nuestros gastos.
  • Gastos totales cubiertos por ingresos pasivos: 44,75%.

Seguimos rondando ese 50% que tanto nos gusta ver. Tendremos que trabajar duro para mantenerlo una vez establecidos en Londres.

Hoja de ruta

Nuestra prioridad a corto plazo sigue siendo asentarnos en Londres. Ya por fin hemos encontrado casa (menuda odisea. Tendremos que hacer una entrada contándolo). Ahora estamos inmersos en los papeleos típicos: internet, cuenta bancaria, suministros, muebles, mandarnos nuestras cosas desde España, consulado, médico…

En cuanto a la inversión, salvo el proceso de traspaso de cartera en el que estamos inmersos ahora mismo, parará en seco. En Julio hemos desembolsado el primer mes de piso más fianza (otro mes) y os podemos asegurar que la vivienda aquí es muy muy cara. Hasta que no cojamos una rutina y Sheila encuentre trabajo (no tardará), debemos relegar la inversión a un segundo plano. Nos limitaremos a reinvertir dividendos y poco más. Lo primero es asegurarnos que podemos vivir como nos gusta sin perder el sueño y luego inversión.

Quizás sea buena opción retomar la estrategia de venta de PUTs para obtener ingresos extra que sigan alimentando la bola de nieve.

Despedida

Hasta aquí el Resumen de Junio 2021.

Tenemos por delante unos meses muy intensos de muchos cambios. Estamos deseando coger una rutina y centrar nuestros esfuerzos en otras cosas que no sea la mudanza. Este mes hemos dado el primer paso (y el más importante) que es conseguir un techo donde vivir, y lo más importante, donde nos vemos viviendo y al que podemos llamar hogar.

Esperamos poder deciros en Julio que hemos acabado con todos los papeleos que tenemos pendientes y que podemos empezar a pensar en otras cosas. Ojalá.

Y vosotros… ¿Cómo habéis escapado en Junio? ¿Es un buen mes en cuanto a dividendos para vosotros? ¿Habéis comprado/vendido algo? 

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Poco a Poco…

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