Compra Mensual – Junio 2018 BIS

Deberes hechos. Como comentábamos en la entrada de la primera compra mensual de Junio, nos vamos una semana de desconexión total a finales de mes y había que dejárselo todo arreglado. Ea, pues ya está.

Ha sido un mes un poco raro en cuanto a compras. Nos costó muchísimo decidirnos en la primera por la cantidad de oportunidades (según nuestra opinión) que teníamos. Al final acabamos comprando Vodafone, que, todo sea dicho, no figuraba entre nuestras favoritas.

Esta segunda compra nos ha resultado aún más difícil. Estábamos convencidos de comprar PG y de hecho pusimos una orden limitada. Sin embargo despegó como un cohete y dirigimos nuestras miradas a Alemania.

Llevábamos bastante tiempo detrás de ella y ya iba tocando ampliar. Compramos Daimler.


*Aviso: Esto no es ninguna recomendación de compra. Es tan solo una operación real realizada por una pareja normal y corriente en busca de la Independencia Financiera. No nos hacemos responsables del uso que le des a la información que aquí damos.

compra mensual junio 2018

Datos de la compra

  • Empresa: Daimler
  • Ticker: DAI
  • Mercado: ETR
  • Sector: Automóvil
  • Precio de compra sin comisiones: 61,2€
  • Mínimo anual: 59,01€
  • Máximo anual: 76,39€
  • Cotización media anual: 67,69€
  • Mínimo 5 años: 43,16€
  • Máximo 5 años: 96,07€
  • Cotización Media 5 años: 69,62€
  • Dividendo: 3,75€
  • Rentabilidad por dividendo: 6,13%
  • PER: 6,52
  • Broker: Interactive Brokers

Resumen

Volvemos a comprar Daimler 2 años después de nuestra última compra. Tercera compra en el fabricante alemán.

Esta compra es especial, porque, por primera vez desde que empezamos a invertir, lo hacemos comprando por encima de nuestro PMC. Siempre hemos dicho que esto (comprar por encima de tu PMC) sería el aspecto psicológico más difícil de asimilar para nosotros. Sin embargo, tenemos que decir que, una vez más, no ha sido para tanto.

La primera compra en Daimler fue a 59,86€ (primera compra extranjera). La segunda, poco después, a 54,75€. La de hoy ha sido a 61,2€, que si bien no ha sido un precio desorbitado comparado con la primera, sí que hay diferencia con respecto a la segunda.



Nuestro PMC ha subido un 3% con esta compra. Pero nosotros tan tranquilos. ¿Por qué? Pues porque esta tercera compra nos da un 6,13% de RPD. Cuando hicimos las 2 primeras compras, Daimler repartía un dividendo de 3,25€ por acción. Eso quiere decir que nuestras primeras compras fueron a una RPD de 5,42% y de 5,93%, respectivamente.

¿Entendéis ahora por qué estamos tan tranquilos? Hemos comprado a mejor precio ahora que hace 2 años pese a estar la cotización hoy casi 7€ por encima. Es por esto que no es relevante mirar la cotización y que es muchísimo mejor mirar este tipo de ratios a la hora de hacer una compra. Lo que parecía ser una peor compra (por subir PMC) ha sido, en realidad, mejor.

El PER es de 6,52, que es ridículamente bajo aunque parece ser normal en el sector porque BMW lo tiene aún más bajo.

Mirando solo la cotización, hemos comprado muy cerca de mínimos anuales, aunque algo lejos de los mínimos de 5 años. Sin embargo, hemos comprado bastante por debajo de ambas medias. Lo que nos podría una pista más de que es un muy buen precio.

¿Cómo queda nuestra cartera?

Daimler supone ahora el 4,91%, elevando el sector del automóvil hasta el 7,7%.

Aumentamos la exposición al Euro tras varios meses bajándola. Aún así, seguimos por debajo del objetivo del 70%. La distribución en divisas queda:

  • Euro: 63,59%
  • Libra: 11,96%
  • Dólar: 24,45%

Por países:

  • España: 53,05%
  • UK: 11,96%
  • USA: 24,45%
  • Alemania: 10,54%

La exposición a España ya ronda el 50%. Alemania sube un poco y se prácticamente iguala a UK.

Se acabó la liquidez de Junio. Salvo que nos caiga dinero del cielo, no habrá más compras este mes. El mes que viene volveremos a la carga aunque avisamos ya que habrá pocas compras extranjeras :P.

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Poco a Poco…


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FranciscoALCSoyosArtekInvirtiendo Poco a Poco Comentaristas Recientes
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Pablo García-Lorente

Interesantes reflexiones las que hacéis hoy…me gustó especialmente lo del aspecto psicológico de comprar por encima de vuestro Precio Medio de Compra (PMC) en Daimler. Yo en ese caso también miro la Rentabilidad Por Dividendo (RPD) actual vs histórica y mi estrategia es invertir sólo en empresas que paguen dividendos crecientes. Aparte, ayer mismo leyendo el libro “The Tao Of Charlie Munger” me pareció muy interesante el enfoque de Warren Buffett de si no ve nada a buen precio se sienta sobre su dinero Y ESPERA. Porque ahí, esperando sentado sobre su dinero, es cuando en períodos de “REBAJAS” (véase… Leer más »

Artek
Artek

Buenas. Me uno a la conversación, que me parece muy interesante. Yo últimamente he cambiado mi modo de proceder debido principalmente a 2 factores que vienen de Interactive Brokers: – Debido a sus increíbles precios en comisiones por niveles, ya no me importa hacer compras muy pequeñas. Por ello, no acumulo liquidez esperando. El día 1 de cada mes transfiero el ahorro del mes anterior que va dedicado a inversion a IB, miro mi lista de valores en radar, elijo el que me parece mejor posicionado, y disparo. – Ahora, para la recomendación explicada por Pablo que viene de Munger,… Leer más »

Artek
Artek

Buenas, por intentar ayudar os doy los datos de lo que a mí me han cobrado: – Puse mi saldo en negativo unos 2000€ el 29/05 (para comprar SAN y REE en las caidas de ese dia) – En el informe de posicion de los saldos en euros, me cobran el 05/06 el interés de Mayo, y son 0,09€ – Vuelvo a estar en positivo el 04/06. No me queda muy claro si lo cobran diario o mensual (parece diario pero pasan el cobro una vez al mes). Cuando acabe Junio veré cuánto me cobran por los días de Junio… Leer más »

Soyos
Soyos

Hola IPP, Acabo de contestar a tu pregunta en la entrada anterior y ahora veo que tienes otra entrada. Una compra! Me sorprende vuestra capacidad de ahorro y también de tomar decisiones de vuestras compras bursátiles. Me gusta que os enfocáis en añadir nuevos valores pero también en reforzar vuestras empresas ampliando como Chowder y su famoso beat and raise. Se concentrar en unos 25 valores y siempre está ampliando cada vez que las cotizaciones suben o cuando hay una subida de dividendo aumentando su PMC. No hago muchas compras mensuales, prefiero acumular y realizar un par de compras al… Leer más »

Soyos
Soyos

Pues me alegro saberlo que Octubre también lo tengo cubierto (PEP y PG). Durante la época de TTHH tenía uno de los mejores tríos de acciones USA tipo Growth: NKE DIS y V. Ahora sólo tengo V por segunda vez y me gustaría volver a recuperar las otras 2 e incluso han aparecido otras iguales de válidos por ejemplo SBUX y NEE.

Son acciones con muy baja RPD y bajo payout pero muy alto crecimiento de dividendo que creo que sería buena idea añadir una pequeña parte en la cartera.

Saludos!

ALC
ALC

Muy buena compra! Te quería preguntar acerca de las acciones alemanas tipo Daimler, ¿es fácil recuperar la retención alemana?¿cuánto te retiene la Hacienda Alemana? Un saludo!

Francisco
Francisco

Hola inversores!

Yo llevo ya dos mesecillos con mi cartera con cinco valores españoles y me planteo comprar cuando tenga una base sólida, cada seis o tres meses. Aun es pronto para comprar empresas extranjeras pero lo haré para diversificar.

Enhorabuena por esa compra de DAIMLER, es un grupo que me gusta bastante y que me gustaría adquirir.

Un saludo compañero! Sigo tu blog con entusiasmo y desde ieb. 🙂