Resumen de Marzo 2020

El primer trimestre del año ya es historia y toca hacer balance con el Resumen de Marzo 2020.

Sin dudas, este mes está marcado por un virus. Un virus que nos ha metido obligatoriamente en casa por primera vez en nuestra vida. Las bolsas lo han notado…¡y de qué manera! Ha sido un mes interesante al que probablemente dediquemos una entrada.

Sin más dilación, a los datos.



Operaciones

Por primera vez en nuestra historia, decidimos endeudarnos para adquirir activos. Pese a ser en un porcentaje muy pequeño de nuestra cartera, la decisión suscitó todo tipo de opiniones. Es curioso como todo el mundo ve como una operación c*jonuda meterse en una hipoteca para comprar una casa o un coche (pasivo) pero tienen alergia a hacerlo para adquirir acciones (activos) que nos reportan ingresos pasivos.

En cualquier caso, el timing no fue el mejor, ni por asomo, pero que levante la mano quien ha clavado los mínimos (si es que aún se han dado…). En cualquier caso, nuestra única preocupación es no tener más liquidez para poder aprovechar aún más estas caídas que, siempre según nuestra opinión personal, creemos que son una oportunidad de oro a largo plazo.

Además, no hemos vendido ninguna posición, pues como decimos, las caídas no nos han suscitado la más mínima duda acerca de la estrategia. En ningún momento se nos ha pasado por la cabeza vender, más bien todo lo contrario como ya hemos comentado.

Tampoco hemos vendido ninguna PUT. Lo que sí hemos hecho es recomprar prácticamente todas las que teníamos abiertas para liberar margen y evitar aumentar el préstamo a IB. Solo nos quedan un par abiertas que vencen en Junio y estamos viendo qué hacer con ellas. Hemos preferido sacrificar alguna compra más para cubrir las PUTs.

Compras

Este mes hemos hecho 7 compras.

6 ampliaciones:

  • Empresa: 3M
  • Fecha: 03/03
  • Precio compra sin comisiones: 145$
  • Dividendo: 5,88$
  • Rentabilidad por dividendo: 4,06% (3,28% neta)
  • Empresa: Unibail Rodamco
  • Fecha: 05/03
  • Precio compra sin comisiones: 103€
  • Dividendo: 10,8€
  • Rentabilidad por dividendo: 5,24% (4,25% neta)
  • Empresa: ExxonMobil
  • Fecha: 06/03
  • Precio compra sin comisiones: 48$
  • Dividendo: 3,48$
  • Rentabilidad por dividendo: 7,25% (5,87% neta)
  • Empresa: Shell
  • Fecha: 09/03
  • Precio compra sin comisiones: 17,3€
  • Dividendo: 1,67€
  • Rentabilidad por dividendo: 9,65% (7,82% neta)
  • Empresa: Disney
  • Fecha: 09/03
  • Precio compra sin comisiones: 105$
  • Dividendo: 1,76$
  • Rentabilidad por dividendo: 1,68% (1,36% neta)
  • Empresa: OHI
  • Fecha: 13/03
  • Precio compra sin comisiones: 39$
  • Dividendo: 2,68$
  • Rentabilidad por dividendo: 6,87% (5,57% neta)



Como decimos, mal timing, pero a toro pasado todos somos Warren Buffett (bueno, mucho mejores jejeje).

La compra de OHI se debe a una ejecución por venta de PUTs. Como es una empresa que queremos en cartera y llevábamos sin comprar desde 2017 nos la quedamos tan ricamente.

Por cierto, los datos de Unibail Rodamco están actualizados a la reciente reducción del dividendo del 50%. Aún así, se nos queda una RPD neta muy interesante (evidentemente no tan interesante como antes del recorte).

Además, hemos añadido una nueva empresa a nuestra cartera:

  • Empresa: Simon Property Group
  • Fecha: 06/03
  • Precio compra sin comisiones: 116,3$
  • Dividendo: 8,4$
  • Rentabilidad por dividendo: 7,22% (5,85% neta)

Un lástima que luego bajara un 50% adicional jejeje.

Teniendo en cuenta todas estas compras, la RPD neta media de las mismas es del 4,86%. Ni tan mal. ¿Podía haber sido muchísimo mejor? Pues claro, no hace falta ser un genio. Pero vamos a largo plazo. En 2-3 años miraremos esta entrada y veremos si los precios de compra fueron buenos. Haremos lo mismo a los 5 años.

Ventas

Como ya hemos dicho, este mes no hemos realizado ninguna venta.

Venta de PUTs

Tampoco hemos vendido ninguna PUT este mes. Seguimos teniendo 2 abiertas con vencimiento finales de Junio: Daimler y Cisco. La primera está muy chunga, la segunda algo mejor. La idea que tenemos en estos momentos es intentar recomprarlas, aunque sin demasiada urgencia.

Dividendos

Marzo ha sido un mes espectacular en cuanto a dividendos se refiere. Esto ha ayudado, y mucho, a pasar el mes. No solo económicamente, sino psicológicamente.

Este mes hemos cobrado de:

  • Realty Income
  • Archer Daniels
  • ExxonMobil
  • IBM
  • Johnson & Johnson
  • Walgreens
  • 3M
  • McDonalds
  • Unilever
  • Shell
  • Naturgy
  • Unibail Rodamco
  • Kraft Heinz
  • Pepsi
  • Imperial Brands

Hasta 15 pagos que han contribuido a superar los ingresos del año pasado en un 207,25% (cantidades brutas). Buenísimo dato y más aún en el contexto actual.

Como viene siendo habitual, nos gusta ver el porcentaje de ingresos y gastos que suponen los dividendos cobrados:

  • Los dividendos de este mes han supuesto el 24,04% de nuestros ingresos.
  • Los dividendos de este mes han cubierto el 50,92% de nuestros gastos.

Evidentemente, al no tener más gastos que los básicos, los dividendos han cubierto muchos de ellos. Es más, han cubierto más de la mitad, lo cual no deja de sorprendernos.

Es decir, si fuéramos unos «cenaoscuras» (creemos que los llaman así), ya seríamos medio IF :). Lástima para nosotros que nos guste disfrutar del camino y tengamos claras nuestras prioridades. En cualquier caso mola muchísimo y da una tranquilidad increíble que en estado de alarma metidos en casa podamos decir que nuestra cartera nos paga la mitad de nuestros gastos básicos.



Ahorro

Los gastos más importantes de este mes han sido (el % indica el porcentaje sobre el total de gastos):

  • 55,05% – Alquiler: la vivienda, pese a no estar pagando una barbaridad para lo que podríamos estar pagando, ha supuesto más de la mitad de nuestros gastos este mes. Es lógico teniendo en cuenta que hemos estado medio mes sin salir de casa y, por tanto, sin consumir ni gastar.
  • 1,78% – Salidas: este dato sí que es indicativo de lo mal que está la cosa jajaja. Que nosotros gastemos en salir menos del 2% de nuestro gasto mensual es rarísimo.
  • 19,85% – Supermercados: aquí incluimos las compras del mes: Mercadona, Carrefour, mercado, panadería, frutería… Tampoco nos hemos vuelto locos por el tema de la cuarentena. Hemos comprado como siempre.
  • 1,65% – Entradas Freakcon: esto ha sido lo único reseñable que hemos podido hacer este mes, la FreakCon de Málaga.

Con estos gastos, que bien se podían resumir en gastos básicos (vivienda, luz, agua, internet y comida), el ahorro de este mes se ha situado en un 52,78%. No creemos que sea nada fuera de lo normal dadas las circunstancias. Imaginamos que el resto de familias estarán igual debido al confinamiento (en cuanto a gastos nos referimos).

Ingresos extra

Consideramos ingresos extra aquellos que no son las nóminas.

Bastantes este mes (el % indica el porcentaje sobre el total de ingresos):

  • 24,04% – Los dividendos.
  • 1,96% – Hemos vendido un par de cosas por Wallapop.
  • 3,45% – Referidos, afiliados…
  • 7,4% – Hemos recibido parte de un préstamo que realizamos a un familiar.

Como siempre, bastante contentos con este apartado. Por poco que aparezca aquí, hay que sentirse super orgulloso porque denota interés y esfuerzo en cambiar las cosas y mejorar nuestra salud económica.

Estrategia a medio plazo

Esta estrategia está dando bastantes tumbos, la verdad. Empezó como algo factible, luego la dejamos de lado debido a la mudanza y con el tema coronavirus hemos intentando aprovechar la ocasión para aumentar la bola de nieve. Por tanto, no sabemos muy bien ahora mismo cómo proceder. Nosotros, por si acaso, seguimos monitorizando.

Actualmente va así:

  • Hemos logrado ya un 37,14% del objetivo

Al igual que el mes pasado, vamos a compararlo con el progreso medio que deberíamos tener a estas alturas. A modo de recordatorio tenemos:

Como nos hemos marcado dos periodos, hemos hecho 2 cálculos:

  • A 2 años:
    • 100/24 meses = 4,17% por mes.
  • A 3 años:
    • 100/36 meses = 2,78% por mes.

Así pues, como Marzo es el mes 9 de la estrategia (empezamos en Junio), tenemos:

  • A 2 años: 4,17*9 = 37,53%
  • A 3 años: 2,78*9 = 25,02%

Seguimos por encima de los objetivos marcados a 3 años. Y además, nos hemos vuelto a reenganchar a poder hacerlo en 2 años.

De todos modos, como ya hemos dicho, no es algo que tengamos presente en estos momentos. Nuestras circunstancias particulares han cambiado mucho en los últimos meses y estamos muy lejos de adquirir una estabilidad que nos permita planificar a medio y largo plazo.

Hoja de ruta

Todas las estrategias que nos habíamos marcado se han ido al traste. En la situación en la que nos encontramos poco se puede planificar. Ahora lo importante es intentar salir de esta situación lo antes posible que encima no depende de nosotros. Ya tendremos tiempo de trazar una nueva estrategia cuando todo pase.

Una cosa sí es clara y es que ahora nos toca centrarnos en reducir el préstamo de Interactive Brokers, por lo que todo lo destinado a bolsa se irá a esta partida. Los dividendos también, claro.


Despedida

Hasta aquí el Resumen de Marzo 2020.

Estamos muy contentos con haber controlado el gasto al máximo y de haber pasado la tempestad sin vender nada de nuestra cartera (y sobre todo de ni siquiera habérsenos pasado por la cabeza).

Esto nos ha dado mucha fortaleza moral y convicción en lo que hacemos. Siempre habíamos leído que como comprobaríamos si de verdad valemos para esto y vamos a largo plazo es con una situación como la causada por el coronavirus. Pues eso…

No sabemos si hemos visto los mínimos ya o todavía no, pero lo cierto es que no solo no hemos vendido nada, sino que hemos aprovechado para comprar más (con mejor o peor timing, pero añadir).

Los ingresos por dividendos siguen aumentado mes a mes y se hacen notar en la economía doméstica. Marzo ha sido espectacular. Suponen una ayuda impagable.

Sin duda vamos por el buen camino. Tenemos que seguir así.

¿Qué tal habéis pasado vosotros el primer mes de cuarentena? ¿Cómo ha ido Marzo? ¿Cómo habéis vivido estas caídas? 

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Poco a Poco…

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