En este artículo os vamos a contar, paso a paso con fotos y varios ejemplos, cómo hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers.
Siempre decimos que la aparente complejidad de este broker no debe ser una excusa para no utilizarlo. He usado la palabra correcta: aparente.
IB puede ser todo lo complejo que uno quiera, y por eso es tan bueno. Sin embargo para nuestro tipo de operativa, es super sencillo. Tan solo necesitamos saber cómo abrir una cuenta, cómo realizar transferencias al broker, cómo hacer cambio de divisa y cómo realizar compras. Y poco más.
El resto de cosas son tareas administrativas como consultar extractos y demás.
Hoy os vamos a mostrar lo sencillo que es hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers.
¿Qué vamos a ver?
Introducción
Interactive Brokers tiene varios canales por los que interactuar. Nosotros, para cualquier consulta administrativa (estado de cartera, extractos, movimientos…) siempre usamos el canal Gestión de Cuenta.
Para operar, usamos el WebTrader. Aunque éste es algo más limitado que la aplicación de escritorio, tiene la ventaja de que puedes acceder desde cualquier sitio sin necesidad de instalar ningún programa. Además, el WebTrader es lo suficientemente potente como para realizar todas las operaciones que nosotros necesitamos.
Para acceder a él, abrimos la web de IB, pinchamos en Conexión y luego en WebTrader:
Nos logueamos con nuestra cuenta y nada más hacerlo, veremos una pantalla con prácticamente toda la información de nuestra cuenta: Saldos, Valor de Mercado, Posiciones, Cartera y Gestión de Órdenes.
Tranquilos, que aunque parezca la consola de una nave espacial, es mucho más sencillo que eso (digo yo, porque nunca he usado una jejeje).
Lo primero que hay que tener muy claro es que Interactive Brokers nunca hará nada que no le digas que haga. Por ejemplo, imaginemos que tenemos saldo en Euros suficientes para comprar una empresa americana, pero no tenemos Dólares. Si decimos comprar sin más, IB te comprará las acciones con Dólares prestados ya que no le especificaste que quieres un cambio de divisa. Por tanto, tendrás una posición negativa en Dólares que tendrás que cerrar para evitar pagar intereses por descubierto.
Si esto os pasa alguna vez (no seréis los primeros ni los últimos), tranquilos. Es tan fácil como, en ese mismo momento, pasar vuestros Euros a Dólares como os vamos a explicar a continuación para cerrar el descubierto.
Qué es un par de divisa y cómo funciona
Antes de empezar, tenemos que tener muy claro qué es un par de divisa y cómo funciona, para poder entender perfectamente la operativa.
Un par de divisa son las dos divisas utilizadas para una operación, ya sea de compra o de venta. Se pueden representar de varias maneras. Las más comunes serían:
- DIV1.DIV2
- DIV1/DIV2
- DIV1DIV2
Por ejemplo, EUR.USD, EUR/GBP o GBPUSD.
Div1 es la divisa base y Div2 es la divisa contrapartida.
La divisa base siempre tiene preferencia. Esto significa que en todas las operaciones que hagamos con el par EUR.USD, por ejemplo, indicaremos siempre qué queremos hacer con los Euros (EUR). Es decir, si queremos pasar de Euros a Dólares, estaremos vendiendo Euros (vendo Euros para comprar Dólares). Y si queremos pasar de Dólares a Euros, estaremos comprando Euros (compro Euros vendiendo Dólares).
Hay que tener en cuenta que si existe el par EUR.USD, no existiría el par USD.EUR, ya que con el primero se pueden realizar todas las operaciones (comprar o vender). Si estáis buscando un par en particular y no sois capaces de encontrarlo por una divisa, probad con la otra, ya que es probable que la que pensáis que es la divisa de contrapartida, sea la base o viceversa.
Esto es lo básico y no creo que se necesite saber más para continuar con este artículo, pero si se quiere saber más sobre ello, aquí os dejo un enlace.
Una vez introducidos estos conceptos (y entendidos), procedemos a ver cómo realizar una operación con divisas en IB.
Cambio de Divisa en Interactive Brokers
Para hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers, nos vamos abajo del todo en el WebTrader. A la sección: Gestión de Órdenes. Una vez allí, seleccionamos Nueva orden y pinchamos en Forex.
Para el ejemplo explicaremos el cambio de divisa Euro/Dólar, ya que consideramos que será el cambio más habitual junto con el Euro/Libra.
Campos a rellenar
Como podemos observar en la imagen, tenemos varios campos que rellenar. Aunque son pocos y bastante sencillos casi todos, iremos viendo uno a uno.
Acción
Tenemos dos opciones. Comprar o Vender. Hay que tener cuidado con ésto porque aunque pensemos que estamos Comprando, es posible que estemos Vendiendo o al revés. Si habéis entendido qué es un par divisa y cómo funciona, no tendréis problemas para elegir la opción correcta. De todos modos, os recomiendo que primero rellenéis el campo Símbolo y os dejéis este para después.
Cantidad
Este es bastante sencillo y no creo que necesite una explicación extensa. Es la cantidad a traspasar. La cantidad introducida aquí siempre hace referencia a la divisa base, por eso no hace falta que existan ambos pares (EUR.USD y USD.EUR), porque si queremos pasar a Dólares estaremos VENDIENDO Euros, y si queremos pasar a Euros, estaremos COMPRANDO Euros. Fijaros que nunca hablamos de comprar o vender Dólares, ya que es la divisa contrapartida y la operativa nunca gira alrededor de la divisa contrapartida.
Ya veréis que si queréis pasar, por ejemplo 1.000 dólares a Euros, tendréis que ir ajustando manualmente o hacer la cuenta, ya que tendréis que indicar que queréis COMPRAR Euros, no VENDER Dólares, así que si introducís 1.000 en Cantidad, estaréis diciendo que queréis COMPRAR 1.000€, no VENDER 1.000$. Hay que tener muy claro esto para evitar sustos y/o disgustos.
Símbolo
Creo que es la parte más importante y sobre la que gira la operativa. Este campo es sobre el que radica el funcionamiento del par divisa. Si escribimos EUR y pinchamos en Ir, se nos abre un desplegable como este:
En él podemos observar las diferentes combinaciones: EUR.CHF, EUR.GBP o EUR.USD, por ejemplo. Como hemos explicado ya, si existe el par EUR.GBP, no existirá el GBP.EUR. La divisa que pongas en símbolo para buscar, IB la interpretará como la divisa base, por tanto, si no encontráis el par que estáis buscando por esa divisa, probad a meter la otra.
Moneda
Este no es un campo como tal, pues no se puede rellenar manualmente, sino que se rellena automáticamente una vez seleccionado el par. En nuestro ejemplo el EUR.USD, veremos que Moneda se ha rellenado automáticamente con USD (la divisa contrapartida que hemos elegido). Además, veremos como toda la tabla de abajo (Contrato, Tamaño, Demanda, Oferta…) también se ha rellenado. En ella podremos comprobar una serie de datos del par que hemos elegido: Tipo de cambio actual, demanda, oferta, volumen…
Elegimos ahora si queremos comprar o vender. En nuestro caso, como queremos pasar de Euros a Dólares, tendremos que elegir VENDER, porque estamos vendiendo nuestros Euros para pasarlos a Dólares.
Precio Límite
Es el precio límite al que queremos traspasar la divisa. Viene activo por defecto pero solo se activará si se selecciona Tipo de Orden LMT. Si probáis a cambiar el tipo de orden, veréis como este campo se desactiva.
Tipo de Orden
Es el tipo de orden que queremos introducir. Si pinchamos en el desplegable, nos aparecen las siguiente opciones:
Para nuestra operativa, creo que solo serán necesarias las dos primeras: LMT (Limitada) y MKT (A mercado). Si alguien tiene interés en conocer el resto, puede consultar este link. Si elegimos LMT (Limitada), se nos activará el campo Precio Límite como dijimos antes.
TIF
Time In Force en Inglés, significa el tiempo que quieres que la orden esté pendiente.
Como se puede observar hay 4 opciones. Las 2 más usadas serán:
- DÍA: nada que aclarar aquí.
- GTC: Good Til Canceled. Quedará pendiente hasta que se ejecute o decidamos cancelarla.
Para las otras dos, podéis echar un vistazo a este link.
Mercado
En todos los cambios de divisa que hemos realizado, solo hemos tenido la opción IDEALPRO, así que esa es toda la información que puedo dar.
Mandando la orden de cambio de divisa en Interactive Brokers
Una vez hemos completado todos los campos necesarios, tenemos que pulsar en Vista Previa De La Orden. Tranquilos, que todavía queda un paso más para confirmarla. Esto es lo que os encontraréis al pulsar dicho botón:
En esta pantalla se explica muy bien qué es lo que vas a comprar, a qué precio y con qué comisión. Si os fijáis, nosotros le dimos a COMPRAR EUR.USD. Esto significa que queremos comprar Euros con Dólares. Así que, en este caso, necesitaremos 1.184,84 (incluyendo la comisión) dólares para obtener 1.000€.
Fijaros que la comisión siempre os la cobrarán en la moneda base de vuestra cuenta, esto es Euros (imagino que en el 99% de los casos de los que leéis este blog).
Si lo que hubiéramos querido era comprar Dólares con nuestros Euros (que es posiblemente la operación más normal), entonces deberíamos haber seleccionado VENDER el par EUR.USD. Esto es, vendemos Euros para comprar Dólares. Recordad que la moneda de origen (la primera del par) es la que tiene preferencia y sobre la que actúa la orden de compra o venta.
Esta sería la pantalla resumen:
Vemos que en este caso, por 1.000€ recibiremos 1.190,75 Dólares (comisión incluida). Al principio es complicado de entender que nosotros queramos comprar Dólares pero a IB haya que decirle que quieres vender Euros. Hay que tratar de acostumbrar a nuestro cerebro a pensar siempre en la divisa base.
No podemos darle a Enviar Orden porque estamos simulando para el artículo, pero os dejamos un poco más abajo un ejemplo real de cuando realizamos la compra de OHI.
Estado de una Orden
Para ver el estado de la orden basta con irse a la pestaña Órdenes y elegir en el desplegable de la derecha Órdenes abiertas (opción por defecto):
Al ser a mercado, la orden se ejecuta al instante como podemos observar. Si estuviera pendiente, en Estado diría eso, y se podría cancelar o modificar. Una vez se ejecute la orden, podremos ir a la pestaña Operaciones y ahí veremos reflejada también la operación. Si está pendiente, deberemos esperar a que se ejecute para que aparezca aquí.
Ejemplo Real: de Libras a Dólares
Este ejemplo es real. Lo llevamos a cabo hace un par de semanas para comprar OHI. En este ejemplo veréis que lo que hacemos nosotros es un cambio de Libras a Dólares. Al lío:
Como podemos ver, nosotros queríamos pasar de Libras a Dólares. En este caso, el par a usar es el GBP.USD. Y la acción es VENDER, ya que queremos vender nuestras Libras para comprar Dólares. En nuestro caso, nosotros elegimos orden a mercado. Pinchamos en Vista Previa De La Orden:
Misma pantalla resumen, indicando las Libras a vender arriba, y los Dólares que vamos a recibir antes y después de aplicar la comisión. Fijaros que aunque no estamos ni comprando ni vendiendo Euros, la comisión nos la aplican en Euros.
Pinchamos en Enviar Orden para confirmarla.
Otro Ejemplo: de Libras a Euros
En este otro ejemplo vamos a imaginar que queremos traspasar 100€ desde nuestra cuenta en Libras y que vamos a lanzar una orden a mercado.
El proceso sería muy sencillo:
- Acción: COMPRAR
- Cantidad: 100
- Símbolo: EUR.GBP
- Tipo de Orden: MKT
- TIF: DÍA
Aunque lo lógico sería pensar que tenemos que vender Libras para obtener Euros, el par existente es el EUR.GBP, por tanto lo que tenemos que elegir es COMPRAR, porque estaríamos comprando Euros con nuestras Libras.
La vista previa de la orden sería tal que así:
Como se puede observar en la pantalla resumen, necesitaremos 91,52 libras (comisiones incluidas) para obtener 100€. Si quisiéramos traspasar, por ejemplo, 100 libras exactas, habría que ir probando hasta ajustar o hacer la cuenta manualmente, ya que IB no te permite poner la cantidad exacta en la divisa contrapartida. Recordad que todas las operaciones se hacen con la divisa base (el Euro en este caso).
Despedida
Como habéis podido ver, hacer un cambio de divisa en Interactive Broker es una operación muy sencilla una vez se entiende cómo funcionan los pares. Esta operación es muy repetida, tanto para comprar acciones como para traspasar el dinero de los dividendos recibidos entre las diferentes divisas.
Si no estáis seguros de si tenéis que elegir comprar o vender, siempre podéis darle a Vista Previa De La Orden para ver la pantalla resumen. En ella se especifica muy claramente qué es lo que estamos intentando hacer, de manera que es muy difícil equivocarse.
En el próximo artículo sobre IB os especificaremos cómo comprar acciones con ejemplo real, aunque ya os adelantamos que la operativa es prácticamente calcada al cambio de divisa. ¡Ah, y adivina! Sí, es super sencillo también ;).
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Poco a Poco…
Hola pareja!!
Como siempre gracias por compartir vuestros conocimiento y ayudar a los que estamos aprendiendo.
¿ Esa comisión de cambio de divisa se le restaría también en los 10$ de comisión mensual?
Buenas Pedro,
Sí, esa comisión también se va restando de los 10$ mensuales.
Un saludo!!
Buenas, soy nuevo en IB, y tengo una duda, hice un deposito de 2000€ y ayer me di cuenta de que debia hacer el cambio de divisa, para hacer el cambio lo hice desde la TWS > TWS Clasica > Instrumento financiero > poniendo el EUR.USD…aqui es donde me lié y no se si lo hice correctamente, primero converti FXConv(vender) pero en vez de 2000€ puse 2 (sin querer borré la K) llamé a IB para que me asesoraran y me dijeron que no me asesoraban en eso, que lo podia hacer con IDEALpro sin problemas que era para operaciones pequeñas, estuve viendo que ideal pro es para operar con divisas y cerré esa operacion, el caso es que al final en mi CUENTA > Valor real de mercado – Saldo FX real, tengo 2.208$, este es mi saldo para operar? en IB me dijeron que el cambio de divisas tarda 2 dias, que tendré disponible el dinero en ese tiempo.
Que Opinais¿
Buenas QUNITRO,
No entiendo lo que dice IB de que el cambio de divisa tarda 2 días. El cambio es instantáneo.
¿No seguiste este tutorial para hacer al cambio de divisa? El TWS no lo controlamos mucho, pero imagino que será más o menos lo mismo.
Para ver el saldo disponible, lo mejor es irse Gestión de Cuenta y en Cartera, abajo del todo te sale los saldos en las diferentes divisas.
Un saludo!!
Buenas, que al final he pasado del mensaje ese de advertencia, y he pulsado la orden y se ha ejecutado sin problema al precio que había puesto. Luego nada, te sale el mensaje ese, le das al ok, y sigues y pones tu orden. Porque me he bajado al ordenador la plataforma esa del WTS y te contaba exactamente lo mismo, y al final lo he hecho desde allí, pero vamos que me hubiera dado igual hacerlo por el Work Trader.
Pues nada, decirte que muy buen blog, que ya iré también haciendo los apuntes de las compras de divisa en Excel, igual que hacía antes con los dividendos y compras, de cara a hacienda, y a ver que tal se van dando las compras en la bolsa de Nueva York y de Londres, y que muchas gracias.
Recibe un cordial saludo
W. Hosenfeld
Buenas Hosenfeld,
Efectivamente, esos popups son mensajes de información sin más importancia. A nosotros nos siguen saliendo después de más de 100 compras, así que, nada por lo que preocuparse jejeje.
Muchas gracias 🙂
Un saludo!!
Hola me estoy metiendo en el Web Trader para vender 2000 EUR, y comprar los USD que correspondan con la orden limitada, comisión, etc y al darle a preview me sale esto:
Warning: Your order size is below the 20000 EUR IdealPro minimum. You may cancel and increase the order size if you wish to route to IdealPro or select the Transmit button to route as an odd lot order: Note that lot orders are not guaranteed executions at the IdealPro displayed quotes.
Además me dice esto lo cual ya es la repanocha:
order size of 2k exceeds the size limit of 500
Osea que mi orden no llega al mínimo de IdealPro, y luego todo lo contrario
Y claro en preview no me sale rellenada la cantidad de USD que obtendría. Con lo cual me he echado para atrás.
Lo de abrir un chat aunque sea en inglés mismo, si es más fiable, pues me vuelvo loco buscando donde y no lo veo.
Gracias
También he visto ya donde estaba lo del chat. Pero vamos que no ha hecho falta. Sin problema.
Un saludo
W. Hosenfeld
Excelente Explicacion! Muchas Gracias 🙂
¡Gracias a ti Marcelo!
Un saludo!
Hola chicos, sus artículos han sido de extrema utilidad. Me estoy iniciando en el mercado y tengo una duda, te comento. Ya realicé el par de divisa EUR/USD todo ok, ya realice compra de acción todo sin problema, pero, no se si debo cerrar la operación de la venta Euro? ¿que debo hacer ?
Gracias por tus artículos y por compartir tus conocimientos!
Ya encontré la respuesta entre los comentarios. Muchísimas gracias!
Buenas Gaby,
Creo que te estás refiriendo a la posición virtual que IB te ha creado al pasar de Euros a Dólares…¿no? En ese caso, no es más que un apunte contable que hace IB. Si te molesta verlo ahí lo puedes quitar cerrando la posición virtual. Pero ten en cuenta que es solo eso, una posición virtual. No te venderá dólares ni comprará Euros.
Si no es a eso a lo que te refieres, dímelo y lo miramos.
Muchas gracias por pasarte, comentar y perdona la tardanza en contestar pero nos has pillado de Luna de Miel 😛
Un saludo!!
Si es a eso a lo que me refería! muchas felicidades y nuevamente gracias! Han hecho un gran trabajo
hola, pues me pasó lo que comentabas. Abrí cuenta en IB y compré una acción sin realizar el cambio de divisa. Una vez que se compran los dólares cómo se anula el préstamo que has contraído con IB?
Buenas Héctor,
Es muy fácil, solo tienes que pasar Euros a Dólares (vendiendo Euros).
Gracias por pasarte y comentar y siento la tardanza en responder pero nos has pillado de Luna de Miel 😛
Un saludo!!
Hola,
Muchas felicidades por el blog! Tengo unas preguntas. Qué diferencia hay entre hacer el cambio de divisa en idealpro y fxconv? En idealpro te habre una operacion en forex y en fxconv no? de todas maneras comentas que las posiciones abiertas se pueden configurar para que te salga todo a 0 y no te salga como operacion abierta. Entiendo que de cara a hacienda no cambia nada y hay que pagar plusvalias segun FIFO independientemente de una o de otra.
Saludos y felicidades nuevamente por el blog!
Muy buenas Raul,
Muchas gracias!
Échale un vistazo a estos dos links:
https://www.interactivebrokers.co.uk/es/?f=6474
https://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/2279641-alguien-ensena-usar-trader-workstation-interactive-brokers?page=3
Lo que puedes ocultar es la posición virtual en tu cartera que te crea IB, pero efectivamente, no cambia nada de cara a Hacienda y tendrás que llevar el control del FIFO.
Muchas gracias por pasarte y comentar.
Un saludo!!
Hola Invirtiendopocoapoco , queria preguntarte una duda haber si estoy en lo cierto.
Las comisiones por cambio de divisa son siempre en euros verdad? Me gustaria llevar un correcto seguimiento de mis cuentas y no equivocarme.Por lo tanto la comision deberiamos apuntarla en euros?
Por otro lado me da la sensacion que la comision por compra de valores te la hace en la divisa en la cual compras las acciones.Por ejemplo a mi me ha cobrado 1$ por comprar MO.Cuando apuntas esa compra entiendo que la comision tambien la apuntas en dolares verdad?
Felicitarte por tu gran pagina.
Buenas Pablo,
No, la comisión en cambio de divisa es de 2$. Lo que pasa es que IB siempre te lo expresa en la moneda base: https://www.interactivebrokers.co.uk/es/index.php?f=3706&p=fx
Lo apuntes siempre deberían ser en Euros, sí. Una manera sencilla de hacerlo es sumar la comisión de 2$ a la compra de dólares. Es decir, si has comprado 1.000$, pon que has comprado 1.002$ con el tipo de cambio que te hayan aplicado.
Correcto en tu segunda cuestión. Nosotros siempre apuntamos la comisión en la divisa de la compra. Dólares si compramos MCD, Libras si compramos VOD y Euros si compramos ITX. Además, calculamos el coste total en Euros. Apuntamos la comisión en Euros, pero no es un dato relevante para Hacienda, solo para nosotros (por ejemplo para saber el porcentaje de comisión total que pagamos).
Muchas gracias a ti por pasarte y comentar.
Un saludo!!
gracias por la info , un saludo .
¡A mandar!
Un saludo!!
Hola invirtiendopocoapoco, el otro día tuve que vender unas posiciones en IB y cambiar a mi divisa base en euros, tenía dolares. Le di por desconocimiento a cerrar posición en la operación de divisas abierta sin darme cuenta que no tenía suficientes dolares y me generó un descubierto. Me di cuenta enseguida y al día siguiente compré dolares para cerrar el descubierto. No obstante, mi duda es como se declara ese descubierto? Es como si fuera una compra en dolares? O no se hace nada falta declararlo? La única forma que se me ocurre es hacer como si el dinero prestado por IB fuese una compra de dólares, aunque en realidad es una venta, y mi posterior operación para cerrar el descubierto fuese una venta aunque en la práctica sea una compra de dólares. No sé si me explico.
Muchas gracias por tu tiempo, la verdad que es un trabajazo el que realizas con este blog y en mi caso particular me sirve muchísimo.
Buenas Joel,
Debes considerarlo como una compra de dólares. A Hacienda le da lo mismo si esos dólares que has tenido que comprar lo has hecho para comprar acciones, para especular con ellos o porque tenías un descubierto en el broker.
Gracias a ti por pasarte y comentar.
Un saludo!!