En este artículo os vamos a contar, paso a paso con fotos y varios ejemplos, cómo hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers.
Siempre decimos que la aparente complejidad de este broker no debe ser una excusa para no utilizarlo. He usado la palabra correcta: aparente.
IB puede ser todo lo complejo que uno quiera, y por eso es tan bueno. Sin embargo para nuestro tipo de operativa, es super sencillo. Tan solo necesitamos saber cómo abrir una cuenta, cómo realizar transferencias al broker, cómo hacer cambio de divisa y cómo realizar compras. Y poco más.
El resto de cosas son tareas administrativas como consultar extractos y demás.
Hoy os vamos a mostrar lo sencillo que es hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers.
¿Qué vamos a ver?
Introducción
Interactive Brokers tiene varios canales por los que interactuar. Nosotros, para cualquier consulta administrativa (estado de cartera, extractos, movimientos…) siempre usamos el canal Gestión de Cuenta.
Para operar, usamos el WebTrader. Aunque éste es algo más limitado que la aplicación de escritorio, tiene la ventaja de que puedes acceder desde cualquier sitio sin necesidad de instalar ningún programa. Además, el WebTrader es lo suficientemente potente como para realizar todas las operaciones que nosotros necesitamos.
Para acceder a él, abrimos la web de IB, pinchamos en Conexión y luego en WebTrader:
Nos logueamos con nuestra cuenta y nada más hacerlo, veremos una pantalla con prácticamente toda la información de nuestra cuenta: Saldos, Valor de Mercado, Posiciones, Cartera y Gestión de Órdenes.
Tranquilos, que aunque parezca la consola de una nave espacial, es mucho más sencillo que eso (digo yo, porque nunca he usado una jejeje).
Lo primero que hay que tener muy claro es que Interactive Brokers nunca hará nada que no le digas que haga. Por ejemplo, imaginemos que tenemos saldo en Euros suficientes para comprar una empresa americana, pero no tenemos Dólares. Si decimos comprar sin más, IB te comprará las acciones con Dólares prestados ya que no le especificaste que quieres un cambio de divisa. Por tanto, tendrás una posición negativa en Dólares que tendrás que cerrar para evitar pagar intereses por descubierto.
Si esto os pasa alguna vez (no seréis los primeros ni los últimos), tranquilos. Es tan fácil como, en ese mismo momento, pasar vuestros Euros a Dólares como os vamos a explicar a continuación para cerrar el descubierto.
Qué es un par de divisa y cómo funciona
Antes de empezar, tenemos que tener muy claro qué es un par de divisa y cómo funciona, para poder entender perfectamente la operativa.
Un par de divisa son las dos divisas utilizadas para una operación, ya sea de compra o de venta. Se pueden representar de varias maneras. Las más comunes serían:
- DIV1.DIV2
- DIV1/DIV2
- DIV1DIV2
Por ejemplo, EUR.USD, EUR/GBP o GBPUSD.
Div1 es la divisa base y Div2 es la divisa contrapartida.
La divisa base siempre tiene preferencia. Esto significa que en todas las operaciones que hagamos con el par EUR.USD, por ejemplo, indicaremos siempre qué queremos hacer con los Euros (EUR). Es decir, si queremos pasar de Euros a Dólares, estaremos vendiendo Euros (vendo Euros para comprar Dólares). Y si queremos pasar de Dólares a Euros, estaremos comprando Euros (compro Euros vendiendo Dólares).
Hay que tener en cuenta que si existe el par EUR.USD, no existiría el par USD.EUR, ya que con el primero se pueden realizar todas las operaciones (comprar o vender). Si estáis buscando un par en particular y no sois capaces de encontrarlo por una divisa, probad con la otra, ya que es probable que la que pensáis que es la divisa de contrapartida, sea la base o viceversa.
Esto es lo básico y no creo que se necesite saber más para continuar con este artículo, pero si se quiere saber más sobre ello, aquí os dejo un enlace.
Una vez introducidos estos conceptos (y entendidos), procedemos a ver cómo realizar una operación con divisas en IB.
Cambio de Divisa en Interactive Brokers
Para hacer un cambio de divisa en Interactive Brokers, nos vamos abajo del todo en el WebTrader. A la sección: Gestión de Órdenes. Una vez allí, seleccionamos Nueva orden y pinchamos en Forex.
Para el ejemplo explicaremos el cambio de divisa Euro/Dólar, ya que consideramos que será el cambio más habitual junto con el Euro/Libra.
Campos a rellenar
Como podemos observar en la imagen, tenemos varios campos que rellenar. Aunque son pocos y bastante sencillos casi todos, iremos viendo uno a uno.
Acción
Tenemos dos opciones. Comprar o Vender. Hay que tener cuidado con ésto porque aunque pensemos que estamos Comprando, es posible que estemos Vendiendo o al revés. Si habéis entendido qué es un par divisa y cómo funciona, no tendréis problemas para elegir la opción correcta. De todos modos, os recomiendo que primero rellenéis el campo Símbolo y os dejéis este para después.
Cantidad
Este es bastante sencillo y no creo que necesite una explicación extensa. Es la cantidad a traspasar. La cantidad introducida aquí siempre hace referencia a la divisa base, por eso no hace falta que existan ambos pares (EUR.USD y USD.EUR), porque si queremos pasar a Dólares estaremos VENDIENDO Euros, y si queremos pasar a Euros, estaremos COMPRANDO Euros. Fijaros que nunca hablamos de comprar o vender Dólares, ya que es la divisa contrapartida y la operativa nunca gira alrededor de la divisa contrapartida.
Ya veréis que si queréis pasar, por ejemplo 1.000 dólares a Euros, tendréis que ir ajustando manualmente o hacer la cuenta, ya que tendréis que indicar que queréis COMPRAR Euros, no VENDER Dólares, así que si introducís 1.000 en Cantidad, estaréis diciendo que queréis COMPRAR 1.000€, no VENDER 1.000$. Hay que tener muy claro esto para evitar sustos y/o disgustos.
Símbolo
Creo que es la parte más importante y sobre la que gira la operativa. Este campo es sobre el que radica el funcionamiento del par divisa. Si escribimos EUR y pinchamos en Ir, se nos abre un desplegable como este:
En él podemos observar las diferentes combinaciones: EUR.CHF, EUR.GBP o EUR.USD, por ejemplo. Como hemos explicado ya, si existe el par EUR.GBP, no existirá el GBP.EUR. La divisa que pongas en símbolo para buscar, IB la interpretará como la divisa base, por tanto, si no encontráis el par que estáis buscando por esa divisa, probad a meter la otra.
Moneda
Este no es un campo como tal, pues no se puede rellenar manualmente, sino que se rellena automáticamente una vez seleccionado el par. En nuestro ejemplo el EUR.USD, veremos que Moneda se ha rellenado automáticamente con USD (la divisa contrapartida que hemos elegido). Además, veremos como toda la tabla de abajo (Contrato, Tamaño, Demanda, Oferta…) también se ha rellenado. En ella podremos comprobar una serie de datos del par que hemos elegido: Tipo de cambio actual, demanda, oferta, volumen…
Elegimos ahora si queremos comprar o vender. En nuestro caso, como queremos pasar de Euros a Dólares, tendremos que elegir VENDER, porque estamos vendiendo nuestros Euros para pasarlos a Dólares.
Precio Límite
Es el precio límite al que queremos traspasar la divisa. Viene activo por defecto pero solo se activará si se selecciona Tipo de Orden LMT. Si probáis a cambiar el tipo de orden, veréis como este campo se desactiva.
Tipo de Orden
Es el tipo de orden que queremos introducir. Si pinchamos en el desplegable, nos aparecen las siguiente opciones:
Para nuestra operativa, creo que solo serán necesarias las dos primeras: LMT (Limitada) y MKT (A mercado). Si alguien tiene interés en conocer el resto, puede consultar este link. Si elegimos LMT (Limitada), se nos activará el campo Precio Límite como dijimos antes.
TIF
Time In Force en Inglés, significa el tiempo que quieres que la orden esté pendiente.
Como se puede observar hay 4 opciones. Las 2 más usadas serán:
- DÍA: nada que aclarar aquí.
- GTC: Good Til Canceled. Quedará pendiente hasta que se ejecute o decidamos cancelarla.
Para las otras dos, podéis echar un vistazo a este link.
Mercado
En todos los cambios de divisa que hemos realizado, solo hemos tenido la opción IDEALPRO, así que esa es toda la información que puedo dar.
Mandando la orden de cambio de divisa en Interactive Brokers
Una vez hemos completado todos los campos necesarios, tenemos que pulsar en Vista Previa De La Orden. Tranquilos, que todavía queda un paso más para confirmarla. Esto es lo que os encontraréis al pulsar dicho botón:
En esta pantalla se explica muy bien qué es lo que vas a comprar, a qué precio y con qué comisión. Si os fijáis, nosotros le dimos a COMPRAR EUR.USD. Esto significa que queremos comprar Euros con Dólares. Así que, en este caso, necesitaremos 1.184,84 (incluyendo la comisión) dólares para obtener 1.000€.
Fijaros que la comisión siempre os la cobrarán en la moneda base de vuestra cuenta, esto es Euros (imagino que en el 99% de los casos de los que leéis este blog).
Si lo que hubiéramos querido era comprar Dólares con nuestros Euros (que es posiblemente la operación más normal), entonces deberíamos haber seleccionado VENDER el par EUR.USD. Esto es, vendemos Euros para comprar Dólares. Recordad que la moneda de origen (la primera del par) es la que tiene preferencia y sobre la que actúa la orden de compra o venta.
Esta sería la pantalla resumen:
Vemos que en este caso, por 1.000€ recibiremos 1.190,75 Dólares (comisión incluida). Al principio es complicado de entender que nosotros queramos comprar Dólares pero a IB haya que decirle que quieres vender Euros. Hay que tratar de acostumbrar a nuestro cerebro a pensar siempre en la divisa base.
No podemos darle a Enviar Orden porque estamos simulando para el artículo, pero os dejamos un poco más abajo un ejemplo real de cuando realizamos la compra de OHI.
Estado de una Orden
Para ver el estado de la orden basta con irse a la pestaña Órdenes y elegir en el desplegable de la derecha Órdenes abiertas (opción por defecto):
Al ser a mercado, la orden se ejecuta al instante como podemos observar. Si estuviera pendiente, en Estado diría eso, y se podría cancelar o modificar. Una vez se ejecute la orden, podremos ir a la pestaña Operaciones y ahí veremos reflejada también la operación. Si está pendiente, deberemos esperar a que se ejecute para que aparezca aquí.
Ejemplo Real: de Libras a Dólares
Este ejemplo es real. Lo llevamos a cabo hace un par de semanas para comprar OHI. En este ejemplo veréis que lo que hacemos nosotros es un cambio de Libras a Dólares. Al lío:
Como podemos ver, nosotros queríamos pasar de Libras a Dólares. En este caso, el par a usar es el GBP.USD. Y la acción es VENDER, ya que queremos vender nuestras Libras para comprar Dólares. En nuestro caso, nosotros elegimos orden a mercado. Pinchamos en Vista Previa De La Orden:
Misma pantalla resumen, indicando las Libras a vender arriba, y los Dólares que vamos a recibir antes y después de aplicar la comisión. Fijaros que aunque no estamos ni comprando ni vendiendo Euros, la comisión nos la aplican en Euros.
Pinchamos en Enviar Orden para confirmarla.
Otro Ejemplo: de Libras a Euros
En este otro ejemplo vamos a imaginar que queremos traspasar 100€ desde nuestra cuenta en Libras y que vamos a lanzar una orden a mercado.
El proceso sería muy sencillo:
- Acción: COMPRAR
- Cantidad: 100
- Símbolo: EUR.GBP
- Tipo de Orden: MKT
- TIF: DÍA
Aunque lo lógico sería pensar que tenemos que vender Libras para obtener Euros, el par existente es el EUR.GBP, por tanto lo que tenemos que elegir es COMPRAR, porque estaríamos comprando Euros con nuestras Libras.
La vista previa de la orden sería tal que así:
Como se puede observar en la pantalla resumen, necesitaremos 91,52 libras (comisiones incluidas) para obtener 100€. Si quisiéramos traspasar, por ejemplo, 100 libras exactas, habría que ir probando hasta ajustar o hacer la cuenta manualmente, ya que IB no te permite poner la cantidad exacta en la divisa contrapartida. Recordad que todas las operaciones se hacen con la divisa base (el Euro en este caso).
Despedida
Como habéis podido ver, hacer un cambio de divisa en Interactive Broker es una operación muy sencilla una vez se entiende cómo funcionan los pares. Esta operación es muy repetida, tanto para comprar acciones como para traspasar el dinero de los dividendos recibidos entre las diferentes divisas.
Si no estáis seguros de si tenéis que elegir comprar o vender, siempre podéis darle a Vista Previa De La Orden para ver la pantalla resumen. En ella se especifica muy claramente qué es lo que estamos intentando hacer, de manera que es muy difícil equivocarse.
En el próximo artículo sobre IB os especificaremos cómo comprar acciones con ejemplo real, aunque ya os adelantamos que la operativa es prácticamente calcada al cambio de divisa. ¡Ah, y adivina! Sí, es super sencillo también ;).
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Poco a Poco…
Me interesaría tener cuenta en Interactive Brokers sólo como cuenta puente para hacer el cambio de dólares a euros, ya que parece que la comisión que cobran es muy baja. Lo malo es que, quieras o no, tienes que operar con ellos regularmente para que no te cobren comisión de mantenimiento. Y si se te ocurre dejar la cuenta a cero, te la acaban cerrando unilateralmente (ya me ha ocurrido). Muy cara para operar con un número importante de acciones, sobre todo ahora que hay brokers a coste cero.
Buenas Ramiro,
Quieres usar la herramienta inapropiada. Para lo que quieres hacer debes usar Revolut que te permite cambio de divisa gratis y con tipos de cambio actualizados.
Un saludo!!
Muchas gracias. Revolut sólo ofrece cambio de divisa gratuito hasta 1000 euros al mes. Para cantidades superiores cobra un 0,50% de la cantidad. Según mis cálculos, me saldría incluso más caro que hacerlo directamente en Renta 4, por ejemplo.
Hola! Antes que nada Gracias por el aporte, por otro lado queria consultar ya que segui los pasos tal cual lo describen en el articulo, pero cuando entro a la plataforma de IKB me aparece como una posición abierta Eur.Usd y no entiendo porque, cuando quiero cerrarla me envia al panel de ordenes como para que haga una compra, podrían asesorarme que debo hacer para quitar ese Eur.usd, Gracias.
Buenas Santiago,
Sin ver una captura es difícil decirte. Intenta adjuntar una captura de pantalla a un comentario para que podamos echarle un vistazo (tapa la información sensible, claro).
Un saludo!!
Hola IPP,
Tengo una cuestión que a ver si puedes ayudarme.
He visto entre mis posiciones en IB que tengo abiertas posiciones de eur.usd -4.71k y gbp.usd 1.5k.
¿Podrías explicarme si sería mejor cerrar la posición si ahora mismo no dispongo de euros?
Gracias de antemano.
Buenas Fran,
No entiendo si te refieres a que tienes un descubierto en dólares o te refieres a la anotación de divisa que hace IB (entiendo que es a esto a lo que te refieres).
Si es lo primero, te compensa más generar el negativo en Euros porque el interés a pagar es menor.
Si es lo segundo, no deberías preocuparte, es un apunte contable de IB que no afecta a nada más que eso. Nosotros lo tenemos bastante más negativo que eso desde hace mucho jejeje.
Un saludo!!
Gracias IPP, la verdad es que estaba preocupado si., Pensaba que había metido la pata hasta el fondo.
Creo que tiene relación con un cambio de divisas que hice hace un tiempo y por ello aparece.
Si tienes un email de contacto podría pasarte un screenshot si no es mucha molestia?
Gracias de nuevo y disculpa las molestias.
Buenas Fran,
De nada. Es normal, asusta un poco ver algo en negativo en el broker jajaja.
Claro, puedes escribirnos a [email protected]
Un saludo!!
Gracias! 🙂
Felicidades por el Blog. Ayudáis mucho con la información que dais.
Una pregunta sobre vuestras operaciones en Interactive Brokers: ¿hacéis cobertura de divisa cuando compráis en divisa que no sean Euros?
¡Mucha gracias, David! 🙂
No entiendo a qué te refieres con tu pregunta.
Un saludo!!
Hola a todos, muchas gracias por el tutorial. Mi problema es que quiero cancelar mi posición en dólares y dejar el saldo a 0, para ello debería comprar EUR, me gustaría saber cómo se puede hacer para que no me quede alguna pequeña cantidad tanto en positivo como en negativo.
Buenas Alejandro,
Si no recuerdo mal, en la aplicación de escritorio puedes hacer click derecho sobre la posición y darle a cerrar. En ese caso te cambiará la cantidad exacta necesaria. Hablo de memoria, así que puedo estar equivocado.
Puedes probar también con el cambiador de divisas de la app de móvil. Puede que ahí también puedas lograrlo.
Un saludo!!
Hola! para convertir divisas en IBKR yo entro por Client Portal. Ahí hay una pestaña que se llama «convertir divisa», con esta opción no se te queda ninguna posición abierta en Forex. Luego he comprobado en la opción del menú «Ordenes y transacciones» que la conversión de divisas se realizo por FXCONV. Así que creo que esta es la opción mas rápida y fácil de convertir divisas . Saludos!
Buenas Sergio,
Sí, funciona muy bien y nosotros es lo que últimamente estamos haciendo para pasar los dividendos a Euros e ir saldando la deuda con IB. Buen aporte.
Un saludo!!
Hola,
Primero de todo muchísimas gracias por toda la información que publicáis, sobre todo por la profesionalidad en los datos y la consistencia de estar semana tras semana actualizando y añadiendo.
Mi pregunta es: Entonces, si te haces cuenta de IB, ¿no te hace falta asociar a una cuenta tipo Revolut o N26 que no te cobran casi nada de comisiones si quieres hacer el cambio? Es que actualmente estoy con un bróker y lo que hago es hacer las transferencias en dólares con mi Revolut para que no me maten a comisiones por el cambio, ya que al principio le metía en euros, pero como trabaja en dólares me crujían al hacer el cambio.
He estado leyendo tanto el artículo como los comentarios y nadie ha comentado nada de esto, creo. No sé si es porque es muy obvio o es que se comenta por algún lado que no he visto…
Por favor, me podrías aclarar? Y una pregunta que vendría después es: Con que banco asocias la cuenta de IB? Da un poco lo mismo? O os interesa uno en especial?
Ya me decís y muchísimas gracias de antemano.
Saludos,
David.
¡Muchas gracias, David! 🙂
Nosotros hacemos el cambio dentro de IB. La comisión por cambio de divisa es de 2$ pero como se deducen de los 10$ mensuales te sale a cuenta. Si te quieres ahorrar esos 2$ por cambio, entonces sí puedes usar Revolut o similares. Eso sí, las transferencias de dinero tardarán bastante en llegar.
Puedes asociar cualquier cuenta bancaria del mundo. Nosotros tenemos asociadas 2, una en Euros y otra en Libras. Son nuestras cuentas bancarias y desde las que mandamos el dinero al broker para comprar.
Un saludo!!
Por qué me sale este mensaje? quiero pasar de pesos mexicanos a dolares usando el USD.MXN
Important Note: Your order size is below the USD 25000 IdealPro minimum. You may cancel and increase the order size if you wish to route to IdealPro or select the Transmit button to route as an odd lot order. Note that odd lot orders are not guaranteed executions at the IdealPro displayed quotes
Buenas Javier,
Es un mensaje estándar que manda siempre IB. Ignóralo.
Un saludo!!
Buenas a todos y sobre todo a invirtiendopocoapoco.com por los comentarios la ayuda y la info que es de mucha calidad y muy clara.
Quería comentaros un error que he cometido que va en la línea de lo que se ha dicho por aquí pero que me está generando muchas dudas. Realicé un cambio de divisa de EUR a Hong Kong Dollars y por error mío cambio más cantidad de la que tengo en euros (venía de un turno de noche y me despisté totalmente 🙁 ) por lo que me quedo en negativo/descubierto en la cuenta en euros por lo que IB (entiendo) me tiene que prestar una cuantía de euros para poder hacer esa compra de divisa. Me doy cuenta del error y al minuto vuelvo a hacer el cambio a la inversa, es decir paso HK dollars a Euros de nuevo quedando mi saldo en positivo. Además como me agobié bastante ingreso la cuantía en la cuenta en euros que se corresponde con ese «préstamo» referido. La duración total de toda esta operativa es de 5 minutos como mucho, es decir, estuve al descubierto 2 minutos como mucho. Mi pregunta es ¿te sanciona IB o te cobra comisiones por esta operación mas allá de las propias por el cambio de moneda o ese «préstamo» solicitado por error queda saldado al revertir la operación?. Es cierto que es por un error mío y que IB me acaba «prestando» ese dinero pero la duración de ese préstamo es la que os comento porque detecté el error al instante.
Agradecería mucho cualquier comentario al respecto y añado que si bien IB lo uso mucho como broker me parece muy farragoso y la atención al cliente es tremendamente deficitaria. Aún así lo aconsejaría pero sabiendo muy bien las 4 ó 5 operaciones que hay que hacer.
Muchísimas gracias de antemano a todos.
Un saludo.
Buenas Fernando,
¡Muchas gracias! 🙂
No, IB no te cobrará nada. Para que lo haga tiene que pasar algún día. Conocemos casos que han estado en negativo varios días (3-4) y no les han cobrado nada de intereses.
Un saludo!!
¡Muchísimas gracias por la respuesta!. Enhorabuena de nuevo por vuestro blog y por vuestro trabajo aquí. Un saludo y gracias de nuevo.
Hola
Si ya tienes acciones compradas en dólares, pero tu saldo es en euros, con cambiar ese saldo De Euros a Dólares, ya saldas el préstamo que te ha hecho IB para la compra de esas acciones en dólares anteriormente? No hay que hacer nada más?
Gracias!
Buenas Javi,
Correcto. No tienes que hacer nada más.
Un saludo!!
Muy buenas, primero gracias por vuestra ayuda, no me había enterado de esto hasta ahora, el caso es que llevo varias operaciones, para saldar la deuda tengo que convertir euros en dólares pero si menos euros en efectivos que los doláres que debo que pasa? Tengo que ingresar dinero en la cuenta o ganar dinero con las acciones que tengo en cartera? Un saludo!
Buenas Sergio,
Eso es. Tendrás que saldar la deuda ingresando más dinero, cobrando dividendos o vendiendo acciones. También puedes pagar los intereses que te genere el descubierto si te merece la pena.
Un saludo!!