ClickTrade: análisis de broker

En este artículo os vamos a hablar sobre el broker ClickTrade. Vamos a hacer un pequeño análisis de este broker que es uno de los favoritos de la comunidad.

Lo primero que tenemos que decir es que nosotros no somos, ni hemos sido, clientes de ClickTrade. Por lo que la revisión será desde fuera viendo sus características. Nuestra opinión del mismo, por tanto, es desde ese punto de vista.

*AVISO: ClickTrade no nos ha pedido que hagamos este artículo. ClickTrade no nos patrocina ni tenemos ningún tipo de acuerdo con ellos. Esto no es una recomendación de broker, es solo una revisión de un broker que puede ser de utilidad para la comunidad. Por favor, ten muy en cuenta la fecha de publicación del artículo ya que desde entonces han podido cambiar alguna de las condiciones o procesos aquí descritos. 

Si nuestro artículo te parece de ayuda y te ahorra tiempo y dinero, puedes invitarnos a un café para agradecérnoslo y motivarnos para seguir haciendo este tipo de artículos en el futuro :). ¡¡Gracias!!




¿Quién es ClickTrade? 

ClickTrade es un servicio de iBroker Global Markets sociedad de valores, SA. iBroker está regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), figurando en el Registro de Entidades con el número 260.

ClickTrade logo



Broker ClickTrade

ClickTrade es un broker español para poder operar en bolsa. Abrir una cuenta es totalmente gratuito y no tiene ningún coste de mantenimiento de la misma.

Lo primero que hay que decir es que se puede operar con acciones y derivados. Sin embargo, tienen una fórmula rara. Para operar con acciones se hace a través de ClickTrade y para operar con derivados se hace a través de iBroker. Todo integrado, acciones y derivados bajo un mismo usuario, con un único contrato. Es decir, al registrarte lo haces una sola vez y con tu usuario y contraseña tienes acceso a ClickTrade e iBroker, dependiendo de con lo que quieras operar.

ClickTrade no ofrece fondos de inversión, por tanto, no podrás contratar este tipo de productos con este broker.

A continuación vamos a ver las diferentes opciones y características de este producto.

Comisiones de Acciones

Es lo primero que solemos mirar a la hora de contratar un broker.

En este sentido, ClickTrade es un broker a tener muy en cuenta. Sus comisiones son realmente competitivas.

De compra/venta

Las comisiones de compra/venta en ClickTrade son:

NacionalesInternacionales
  • 0,08% del importe total con un mínimo de 8€.

El canon de bolsa está incluido.

Por ejemplo, por una compra de 1.500€ en mercado nacional, pagaremos una comisión de 8€ (el mínimo). Una comisión bastante competitiva si comparamos, por ejemplo, con la misma compra en ING (unos 10-11€) o Self Bank (12€ en su cuenta sin custodia más cánones).

  • UK: 0,12% del importe total con un mínimo de 15 Libras.
  • Europa: 0,12% del importe total con un mínimo de 15 Euros.
  • USA: 0,015$ por acción con un mínimo de 10 Dólares.
  • Hong Kong: 0,15% del importe total con un mínimo de 15o Dólares Hongkoneses.

Todos los cánones están incluidos. Cualquier otro impuesto a las transacciones, como por ejemplo el Stamp Duty en UK, no está incluido. Puedes consultar toda esta información aquí.

El tipo de cambio aplicado a las operaciones con divisas será en tiempo real más/menos el 0,5%.



Custodia

Otro de los puntos positivos de este broker, ya que Clicktrade no cobra comisión de custodia. De ningún tipo. Ni tampoco te obliga a cumplir condiciones para evitarla (como en el caso de ING, por ejemplo). Bien por ClickTrade aquí.

Cobro de dividendos

Nuevo minipunto para ClickTrade. No cobra comisión por cobro de dividendos. Ni por dividendos en euros, ni en otras divisas (ni por cambio de divisa).

Mantenimiento

Aquí el broker es algo difuso. Dice que la comisión de mantenimiento es gratuita pero te exige una serie de requisitos para mantener tu cuenta operativa: Se exige una operativa mínima en semestres naturales para conservar la cuenta de ClickTrade abierta (10 euros en comisiones al semestre o 5 operaciones de CFDs al semestre). 

No acabamos de entender que pasaría si no cumples con los requisitos…¿Te cierran la cuenta? ¿Qué pasa con tu cartera? ¿Tienes que volver a reactivarla de alguna manera? Los compañeros que tienen ClickTrade y a los que hemos preguntado nos han dicho que nunca han tenido problemas con esto. Además, en el contrato especifica que ClickTrade te tiene que avisar con un mes de antelación antes de ¿cancelarte? ¿suspenderte? ¿cerrarte? la cuenta.

Un seguidor ha contacto con ellos para preguntarles (¡gracias!) y le han dicho lo siguiente (citamos textualmente):

«No se te cobrara nunca una comisión de mantenimiento. Esa clausula lo que dice es que en ese escenario de comprar y no hacer nunca nada mas, podríamos cancelarte la cuenta, previo traspaso de tus acciones a la entidad que nos dijeras. En cualquier caso, no hemos aplicado esa clausula nunca, al menos hasta la fecha.«.

No entendemos por qué no son tan claros en la info que dan. Además, eso de «comprar y no hacer nada nunca más», no nos termina de gustar. Es precisamente lo que hacemos nosotros jejeje. Imaginamos que se refiere a comprar una sola vez y listo. Suena más a una cláusula para protegerse en caso de necesitarlo.

Traspasos de cartera

Este es uno de los puntos débiles de este broker. ClickTrade no admite traspasos de cartera de entrada. Es decir, no puedes traspasar tu cartera a ClickTrade: Desde ClickTrade tramitamos traspasos de cartera de salida, no de entrada. Para consultar las particularidades y condiciones, por favor, contacte con Atención al Cliente en la dirección de correo electrónico clientes@ClickTrade.es

Sin embargo, sí admite traspasos de cartera de salida. Es decir, puedes traspasar tu cartera de ClickTrade a otra entidad. Y además el coste de esta operación es gratuita: Desde ClickTrade no cobramos por los traspasos de cartera hacia otras entidades; lo que no le podemos garantizar en ningún caso, es si su entidad de destino cobrará por esta gestión.

Por lo que una de cal y otra de arena.

Otras comisiones

ClickTrade cobra por la emisión de certificados:

  • Certificado Estándar de titularidad, posición y/o saldo: 15 € (IVA incluido)
  • Certificado personalizado, a medida del cliente: 30 € (IVA incluido)
  • Certificados requeridos por firmas de auditoria: 30 € (IVA incluido)

Al ser un broker online, la tramitación de órdenes por teléfono tendrá un suplemento del 50% sobre las tarifas normales.



Derivados

Los derivados con los que puedes operar en iBroker son:

  • Futuros sobre Índices de España, Europa y Usa, Materias Primas, Energía, Metales, Divisas y Bonos.
  • Fórex.
  • CFDs sobre acciones y ETFs.
  • CFDs sobre Índices y materias primas.
  • Opciones sobre futuros.
  • Mercado LMAX.
  • CFDs sobre criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin y Bitcoin Cash.

Comisiones de futuros y opciones

La lista de futuros y opciones con los que se puede operar es enorme. Alguno de los más destacados son:

Opciones y futuros

Opciones y futuros - 1

Puedes consultar la lista completa aquí.

Las comisiones que vemos incluyen los cánones de ejecución y liquidación de los correspondientes Mercados y Cámaras.

Además, en los productos cotizados en dólares USA (ÍNDICES, ENERGÍA y METALES) la liquidación diaria de pérdidas y ganancias se hará diariamente en euros, al tipo de cambio publicado por el BCE, sin comisiones por cambio de divisas.



Comisiones de Fórex

iBroker te ofrece spreads institucionales y variables en divisas, profundidad de mercado de hasta 10 posiciones y total visibilidad a los rollovers. Así sabes en todo momento lo que pagas, sin que quede oculto en un spread fijo.

Precio por contrato

0,0035% sobre el nominal.

Garantías Divisas Principales
(pares compuestos por dos de algunas de las siguientes monedas: dólar estadounidense, euro, yen japonés, libra esterlina, dólar canadiense o franco suizo)

3,33% apertura, 1,67% mantenimiento

Resto de Divisas

5% apertura, 2,5% mantenimiento

Spreads promedio

Desde 0 pips.

Por ejemplo: la comisión de una operación de 10.000 EUR/USD a 1,10503 será de 0,39 US$ (equivalente en euros 0,35 €).

Más info aquí.

Comisiones CFDs sobre Acciones y ETFs

iBroker te permite operar con CFDs sobre acciones de Bolsa Española, EuroStoxx-50, Bolsa USA y ETFs americanos:

Clicktrade: CFDs sobre acciones y ETFs

El canon de Bolsa está incluido para todos los Mercados.

Hay que tener en cuenta que aplican ciertas restricciones de diversificación y posición abierta.

Ver Restricciones

La acción de una compañía puede ser suspendida de cotización en la Bolsa durante un determinado periodo de tiempo. Un hecho relevante sobre una compañía puede provocar una suspensión temporal del valor y generar, tras volver a cotizar, un movimiento discontinuo en la cotización del valor superior a las garantías exigidas para nuestros CFDs.

Para cubrir estos escenarios potenciales de riesgo, en iBroker hemos establecido una restricción que fomenta la diversificación de la cuenta del cliente en distintos subyacentes y que se aplica, tanto en el momento de la apertura de nuevas posiciones en CFDs de acciones, como en cualquier momento posterior a la toma de la posición: no es posible comprometer más de 1/3 del valor de la cartera en un solo subyacente cuando este es un CFD sobre una acción.

Esto significa que si su cuenta tiene por ejemplo una valoración de 3.000€ mark-to-market, las garantías máximas que podrá tener comprometidas por una posición abierta en un CFD sobre una acción concreta serán de 1.000€ y el resto tendrá que estar diversificado en otros CFDs sobre acciones, índices o materias primas, forex y/o en liquidez.

IBROKER GLOBAL MARKETS también podrá imponer restricciones de máxima posición abierta en un mismo subyacente en base a otros criterios de liquidez del mismo, como por ejemplo cuando exceda un determinado porcentaje del volumen medio diario que se negocia en ese valor y en el mercado.

Todas estas restricciones pueden ser impuestas tanto a la apertura de nuevas posiciones como al mantenimiento de las posiciones abiertas existentes, por lo que el cliente puede ser requerido a cerrar parte de su posición abierta o a aportar más saldo en su cuenta, para adecuarse a las restricciones impuestas por IBROKER GLOBAL MARKETS.

Más info aquí.

Comisiones CFDs Índices y Materias Primas

Podrás operar con CFDs sobre Índices, Energía, Metales y Bonos. Algunos de ellos son:

Clicktrade: CFDS sobre Índices

Puedes consultar todas las opciones y comisiones aquí.



Comisiones de CFDs sobre Criptomonedas

Ya hemos dicho antes que en iBroker puedes operar con CFDs sobre Criptomonedas. Las comisiones que aplican son:

Clicktrade: CFDs sobre Criptomonedas

Comisiones de suscripción a mercados

Las comisiones de iBroker para la suscripción a mercados son las siguientes:

Clicktrade: suscripción a mercados

Cobertura

El broker ClickTrade está adscrito al FOGAIN (Fondo de Garantías de Inversores), por lo que cubre hasta 100.000€ por titular y cuenta.

Cabe recordar que esta cobertura entraría en acción en caso de quiebra del broker si éste ha cometido un fraude en sus cuentas. Si el broker quiebra sin haber cometido ningún fraude, no entra la cobertura (simplemente traspasarás tu cartera a otra entidad independientemente de si esta está valorada en 10€ o 10 millones).

Fiscalidad

Al ser un broker que deposita los valores en España no hay que presentar el modelo D6 ni el modelo 720. Además, pasa información fiscal a Hacienda y por tanto todos los datos deben aparecer en el borrador. Esto no quita, como siempre repetimos, que sea nuestro deber el comprobar la exactitud de los datos pasados. No sería el primer broker (ni el último) que comete errores. Y nunca podemos olvidar que los únicos y últimos responsables de nuestra declaración somos nosotros mismos.



Plataformas

El broker de ClickTrade dispone de varias plataformas de acceso. Cada una con características diferentes pero muy parecidas entre sí:

Plataforma Web

Plataforma accesible desde ordenador (Windows o Mac) sin necesidad de instalar ningún programa, utilizando cualquier navegador. Integrada 100% con sus plataformas móviles. Se pueden crear listas de valores y espacios de trabajos personalizables.

Con el mismo usuario podrás acceder tanto a la plataforma web de acciones como de derivados. Ésta segunda es una plataforma profesional y fácil de utilizar con acceso a múltiples productos: Futuros, Opciones, CFDs, Forex, y Sistemas Automatizados.

Puedes gestionar tus suscripciones a los distintos mercados para ver tiempo real y profundidad. Puedes añadir tu contratos favoritos a marcadores rápidos y consultar gráficos avanzados con múltiples indicadores y herramientas de análisis técnico. Incluso puedes dibujar y operar desde el mismo gráfico.

Plataforma PC

También llamada ClickTrade PRO. Es la aplicación instalable en ordenador (Windows y Mac). Tiene muchas más opciones y posibilidades que la plataforma Web, entre las que destacan:

  • Configurable hasta en 6 pantallas.
  • Profundidad de mercado (requiere suscripción activa).
  • Alertas de precio y de ejecución.
  • Gráficos avanzados.
  • Precios en tiempo real.
  • Módulos para personalizar las funcionalidades y vistas de la plataforma.
  • Ordenes Avanzadas (take profit, stop loss).
  • Actualización continua de su resumen de cuenta.
  • Informes de mercado, noticias integradas en la plataforma.
  • Ejecución instantánea y segura.

Esta plataforma te permite un sinfín de posibilidades para configurar y operar con tus gráficos avanzados:

  • Añade varios instrumentos en un mismo gráfico y escoge el rango temporal de las velas/barras.
  • Selecciona el tipo de gráfico que más te convenga: velas, líneas, barras OHLC/HLC…
  • Elije entre más de 55 indicadores: tendencias, volúmenes, osciladores, medias móviles…
  • Configuración avanzada y posibilidad de guardar espacios de trabajo personalizados.
  • Imprime, guarda, copia, clona o exporta tus gráficos.
  • Gestión de órdenes en los gráficos.

Plataforma Móvil

La aplicación móvil para iOS y Android. Entre las cosas que puedes realizar con esta plataforma destacan:

  • Acceso inmediato a precios, órdenes y posiciones en tiempo real.
  • Notificaciones de órdenes ejecutadas.
  • Precios en tiempo real.
  • Sincroniza espacios de trabajo y listas de valores.
  • Herramientas premium como acceso a noticias o calendario económico en tiempo real.

Plataforma TradingView Derivados

Opera desde TradingView.com desde tu cuenta de ClickTrade. Es la plataforma super pro de ClickTrade para hacer trading. La integración que han hecho con TradingView te permitirá:

  • Explotar toda la potencia gráfica y de análisis de TradingView en tu operativa con ClickTrade.
  • Sacarle todo el partido a las noticiascalendario macro, scripts y alertas programables de TradingView.
  • Unirte a la Comunidad de TradingView para compartir ideas de inversión y tu visión de mercado.
  • Ver y operar todos los instrumentos derivados cuya intermediación ofrece ClickTrade, salvo las opciones financieras, incluyendo el tiempo real y la profundidad de mercado que tengas contratada.
  • Una gestión integral de tu cuenta. Visualiza saldos, órdenes, posiciones y garantías desde TradingView.
  • Contar con su Equipo de Atención al Cliente para resolver tus preguntas y darte un soporte profesional.



Proceso de apertura de cuenta

ClickTrade te permite abrir dos tipos de cuenta (como casi todos los brokers online): demo y real.

Cuenta Demo

Es una cuenta de simulación para poder probar la plataforma. El registro es más sencillo y por supuesto menos exigente que una cuenta real. Las características de este tipo de cuenta son:

  • Todos los productos disponibles.
  • Datos en tiempo real durante los primeros 7 días. Cotizaciones con 15 minutos de retraso después de esos 7 días.
  • 50.000€ de dinero ficticio para operar.

Cuenta real

Es la cuenta que debemos crear si queremos operar. El registro es algo más largo y sobre todo más exigente, ya que tendremos que aportar documentación (vamos, nada que no tengamos que hacer con cualquier otro broker).

El primer formulario a rellenar es bastante sencillo:

ClickTrade: apertura de cuenta

Luego nos pedirá seleccionar el tipo de cuenta que deseamos abrir: persona física o jurídica. Tendremos que completar nuestro perfil personal y económico: incluir más de un titular, un autorizado, ingresos, dirección…

Tendremos que asociar una cuenta bancaria desde la que haremos las transferencias de dinero para hacer compras.

El siguiente paso será firmar nuestro contrato. Esto se hace online (parece una tontería, pero, por raro que pueda parecer, no todos los brokers online de hoy en día permiten firmar el contrato de manera telemática). Tendremos que subir nuestra documentación: DNI y comprobante de la cuenta bancaria.

Por último, puedes hacer una transferencia a tu cuenta de ClickTrade para comenzar a operar una vez han validado tu documentación.


Resumen

Hasta aquí esta revisión de ClickTrade.

Un último apunte: ClickTrade permite hacer 5 retiradas gratis al mes. Todas ellas son inmediatas. Recibirás el dinero en tu cuenta el mismo día en que solicites la retirada.

Dependiendo de tu perfil inversor y de lo que estés buscando, puede ser un broker interesante. En nuestro caso y como opinión personal, es un broker muy a tener en cuenta para los que siguen nuestro tipo de estrategia por varios motivos.

Nos gusta
  • Comisiones de compra para españolas muy competitivas.
  • Sin comisión de custodia ni por cobro de dividendos.
  • Cobertura.
  • Fiscalidad menos compleja.
  • Traspaso de cartera de salida sin comisión.
No nos gusta
  • Lo poco transparentes que son en relación a la comisión de mantenimiento. Si bien nos comentan varios usuarios del broker que no la cobran, deberían ser mucho más claros al respecto.
  • Comisiones de compra para las extranjeras, que aunque son mejores que las de ING o Self Bank, por ejemplo, son bastante peores a las de Interactive Brokers.
  • No admite traspasos de cartera entrantes: no puedes traspasar tu cartera a ClickTrade.



En resumen, si estuviéramos pensando abrir una cuenta en un broker «español» para largo plazo, meteríamos a ClickTrade, sin ninguna duda, entre los candidatos junto a ING y Self Bank.

Y tú…¿Qué opinión te merece el broker ClickTrade? ¿Lo conocías? ¿Trabajas con él? ¿Qué puntos fuertes y débiles destacarías? 

Si te ha gustado, por favor, puntúa el artículo con las estrellas de abajo y/o compártelo.

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Fernando
Fernando
2 meses

Hola chicos
Que ventajas tiene incluir mas de un titular a la hora de crear la cuenta?
Y a nivel fiscal que consecuencias tiene?
Los 2 tenemos que declarar los dividendos que obtenemos?

Muchas gracias!!
Saludos

anon120939234
anon120939234
3 meses

Como sugerencia podéis añadir al análisis de los brokers, en el apartado «Cobro de dividendos», si estos te gestionan el modelo W-8BEN para la doble imposición en dividendos de EE.UU. En el caso de Clicktrade tengo entendido que no lo gestionan ellos directamente como en Degiro. Un punto negativo a mi parecer.

John
John
2 meses
Responder a  anon120939234

Hola,

Yo lo hice hace tiempo y es ClickTrade quien te facilita un enlace para hacer el trámite de manera gratuita con un tercero (GlobeTax creo recordar). Así que, en este sentido, otro punto positivo.

Un saludo

davidoff
davidoff
3 meses

Hola! Antes que nada me gustaría felicitaros por el Blog! Muy bueno en todos los sentidos, y muchos ánimos con vuestras pericias financieras!! Sobre Clicktrade, la verdad es que a mí me gusta mucho. Lo uso, como mucha gente, para gestionar mis acciones españoles, ya que las comisiones son muy competitivas. Para las extranjeras utilizo SelfBank, ya que personalmente me da más seguridad, y por eso de diversificar el riesgo, también en el Broker. Un punto negativo que le veo a este broker, y que veo que no mencionáis, es que con él no se puede operar en Opciones sobre… Leer más »

Madiba
Madiba
3 meses

Yo soy cliente desde el 2013 y sólo puedo hablar bien de ClickTrade. Siempre me han atendido muy rápidamente y con profesionalidad y me han resuelto los que problemas he tenido, incluso cuando eran pifias mías por no fijarme (por ejemplo, compras en la divisa equivocada por error mío). Alguna vez han cometido ellos algún error en el pago de dividendos, pero siempre lo han solucionado sin tener yo que hacer nada. Sólo opero con acciones a largo plazo, así que mi operativa es limitada, pero por mi experiencia son muy recomendables.

Javi
Javi
3 meses

Gracias pareja, buena currada como siempre pisha!!
Creo que no se ha comentado: no se puede comprar ninguna acción con el «crédito de tus acciones». O tienes pasta en el broker o no puedes comprar.

Un abrazo máquinas!!

P4M
P4M
3 meses

¡Comisiones realmente competitivas! Ahí es donde me habéis perdido.

Luis C
Luis C
3 meses

Excelente y exhaustivo análisis del bróker. Fue el primer bróker que abrí en 2011 y aún lo tengo para acciones españolas. Para alguien que no quiera hacer el formulario d6 y/o 720 también le podría interesar comprar acciones extranjeras, al igual que con Selfbank.

Un abrazo!

el monje Blanco
el monje Blanco
3 meses

Buen análisis
Y un broker recomendable para operar a largo plazo

Sergio
Sergio
3 meses

Gracias por el articulo, muy interesante, lo único que parece raro es lo del mantenimiento, en cualquier caso no parece que te vayan a cobrar nada, si no simplemente a avisarte de tu inactividad y la posibilidad de anular el contrato, me extrañaría mucho que teniendo acciones compradas por las que antes o después vas a pagar los gastos de venta te echen del broker teniendo la posibilidad de irte con la cartera gratis a otro lado. Imagino que ira mas bien encaminado para cuentas inactivas con 0€, de todas formas he echo una consulta vía email, cuando me contesten… Leer más »

Sergio
Sergio
3 meses
Responder a  Sergio

Ya me han contestado el email, la verdad que super rápido en menos de 30 minutos, os copio lo que he preguntado y su respuesta. Buenos días, soy un nuevo cliente y tengo una duda respecto a la comisión por mantenimiento de la cuenta, no me queda claro esto que decís: Se exige una operativa mínima en semestres naturales para conservar la cuenta de ClickTrade abierta (10 euros en comisiones al semestre o 5 operaciones de CFDs al semestre). Por ejemplo si compro acciones para largo plazo y no opero en 1 o 2 años si no que simplemente están… Leer más »

David
David
3 meses

Buenos días, En primer lugar, genial artículo, como siempre, ya os sigo desde hace tiempo aunque nunca había comentado. Estoy en clicktrade desde hace casi un año, y salvo algún error con el saldo de mi cuenta por un cobro erróneo de dividendos (solucionado con un par de mails), estoy bastante contento. Respecto a la comisión de mantenimiento, tuve la misma duda, pero en una llamada me aclararon que eso era solo para cuentas en las que por lo general no hay ninguna actividad o que no han metido nada de efectivo en un tiempo. En concreto me dijeron que… Leer más »

1001w
1001w
3 meses

No se envía tarjetas para juntas porque las acciones están en todo momento a nombre del Broker, por lo que olvidaros de juntas y obsequios asociados…, eso o a pagar por los certificados.

Yo tampoco he tenido problemas con el mantenimiento de cuenta y eso que hace muuucho tiempo que no opero.

davido
davido
3 meses

A mi una cosa que no me gusta de CLicktrade es que no tienes un número de cuenta propio con sus 20 dígitos. Solo tienes un usuario. Llamarme tradicional pero yo duermo más tranquilo sabiendo que tengo una cuenta.