Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers: paso a paso con fotos

Abrir una cuenta en Interactive Brokers es un proceso algo largo, sin embargo no es nada difícil.

En este artículo os contamos, paso paso, cómo abrir cuenta en Interactive Brokers sin morir en el intento.

Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers

Como ya sabéis, a primeros de mes iniciamos el proceso de apertura de cuenta en Interactive Brokers. Os dejamos aquí información de los pasos que hay seguir y de los plazos.

El proceso seguido ha sido para una cuenta conjunta con un traspaso de cartera (por empezar aún…). No será un artículo tan detallado como me gustaría porque no pude ir haciendo screenshots de todo durante el proceso. Así que, os pido disculpas por ello.

Antes de empezar

Me he permitido el lujo de daros unos consejos antes de empezar:

  • Tener a mano una copia digitalizada del documento identificativo que vayáis a usar para abrir la cuenta en Interactive Brokers: DNI, Pasaporte o Carné de conducir.
  • Tener a mano un documento digitalizado de prueba de domicilio: factura de la luz, del gas, del agua, de internet, extracto bancario…
  • Antes de empezar, abrir una sesión de chat con algún operador. Seguramente necesitaréis su ayuda a lo largo del proceso.
  • Hacer uso de los botones de ayuda. Son muy útiles y la información que dan es super detallada.
  • Una buena silla o sillón y un café/refresco/té. El proceso es largo y cansino.
  • No estéis mucho tiempo inactivos. Se perderá la sesión y tendréis que empezar desde el principio.
  • No uséis caracteres especiales (como la ñ) ni tildes. No las reconoce.
  • Si vais a hacer traspaso de cartera, sería muy útil que tuvierais impreso un extracto de cartera. De este modo os será más fácil meter los valores.

Abrir cuenta en Interactive Brokers

Lo primero es pinchar en ABRIR CUENTA -> Inversor u operador individual

abrir una cuenta en Interactive Brokers


Lo que hacemos es iniciar una solicitud:

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Como se puede observar, hay diferentes tipos de cuentas. En el recuadro he marcado las dos más típicas pero hay más. Tranquilos, más adelante tendréis todos los tipos con una explicación detallada de cada uno de ellos.

Al pinchar en Iniciar Solicitud, nos aparece esta pantalla:

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Lo primero que hay que hacer es crear el usuario. Para ello te piden 3 datos muy básicos: la dirección de email, un nombre de usuario (tendrás que hacer login con él) y una contraseña. Además, tendrás que especificar el país de residencia.

Una vez rellenados los datos, nos debemos encontrar ante esta pantalla resumen:

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Verificación de Email

El siguiente paso es verificar el email. Este paso es obligatorio. No se puede avanzar en el proceso si no se verifica antes el email. Para ello, deberíamos haber recibido un correo como este:

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Al hacer click en el botón se verifica el email. Ya podemos continuar con el registro.

Tipo de Cliente

Tras verificar el email, nos redirigen a esta otra página para poder seguir con el registro. Aquí tenemos los siguientes campos:

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1.-
Tipo de cuenta: nosotros elegimos Conjunta. Al hacer esto, aparece la opción número dos.
2.- Tenemos varias opciones: Bienes comunales, Copropietarios con derechos de supervivencia o Cotitulares. Elegimos esta última opción.
3.- Aquí hay que meter el porcentaje de titularidad de cada uno. No tengo ni idea qué cuestiones fiscales tendría poner distintos porcentajes, pero nosotros, para hacerlo como se hace en España con las cuentas conjuntas, decidimos meter 50 en cada campo.
4.- Divisa base de la cuenta. Como nosotros vivimos en Euros, pues elegimos el EURO.
5.- Este botón es muy muy útil. Contiene información muy detallada de cada campo. Os recomiendo que ante cualquier duda, le echéis un vistazo por está todo muy bien explicado.

En el último apartado (¿Cómo nos conoció?) hay que introducir algo, pues que aunque no es relevante ni importante, sí es obligatorio rellenarlo.

Datos de los titulares

Es momento de empezar a rellenar los datos personales de cada uno de los titulares:

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Como se puede observar arriba del todo, en el recuadro salmón, ya nos han asignado un numero de cuenta (suelen empezar por U21). En esta pantalla tenemos que rellenar los datos del primer titular. Cuidado con esto, porque si hemos metido porcentajes de titularidad distintos, hay que asegurarse bien que la persona que actúe como titular 1, sea la que queremos que tenga el porcentaje de titularidad que hemos especificado para el titular 1. En nuestro caso, al ser los porcentajes iguales, no hay problema.

Son todos datos personales simples. Seguimos rellenando:

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Más datos:

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1.- ¿Tiene un número de identificación fiscal? Yo marqué esta opción como NO y el campo de Número de Identificación Fiscal se deshabilitó.
2.- Tipo de identificación: Podéis poner el DNI, Pasaporte o Carné de Conducir, pero tenéis que tener en cuenta que más adelante hay que adjuntar dicho documento, por tanto, meter uno que podáis adjuntar o no podréis abrir la cuenta.
3.- Tipo de cuenta: este es uno de los pasos más importantes. Tienes 3 tipos: Efectivo, Margen y Margen de Cartera. Las dos primeras son estándar y muy parecidas a las que ofrece, por ejemplo, DeGiro. En cualquier caso, la ayuda (signo de interrogación) lo explica a la perfección. Nosotros seleccionamos Margen.

Es turno ahora de las preguntas de seguridad:

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Una vez completadas, pinchamos en Continuar y nos presentará con el mismo formulario pero para el segundo titular. En este caso, el formulario es más corto, pues no contiene la información de cuenta (ya que eso ya se eligió antes) ni las preguntas de seguridad. Todo lo demás es exactamente igual y hay que rellenarlo de la misma manera.

Sí contiene una sección extra:

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Esto es por si el segundo titular quiere crear un nombre de usuario de acceso diferente a la misma cuenta. Nosotros consideramos esto redundante, pues ambos accedemos con las mismas credenciales y no hay diferencia entre esto o crear un usuario para cada uno. Por tanto, decidimos no crear un nuevo usuario.

Información Regulatoria

Continuamos con el proceso y nos encontramos con la Información Regulatoria. Esta es una de las páginas que más tiempo lleva completar. Es bastante compleja y la ayuda es imprescindible:


Si en Experiencia de Inversión eliges Opciones y no cumples con los requisitos que IB impone (ni idea de cuales son), tienes que hacer un examen sobre opciones. Ese fue nuestro caso. Pero tranquilos, que el examen es más una pérdida de tiempo que otra cosa, pues para pasar de pregunta tienes que elegir la correcta, y si fallas, tienes que volver a elegir…


En Países de Negociación, se eligen aquellos en los que tengamos intención de operar. Es importante pero tampoco demasiado, ya que se pueden cambiar a posteriori, así que no os martiricéis si no sabéis si incluir o no un determinado mercado.

Certificados de Residencia Fiscal

Esta pantalla resumen es el W-8BEN. Interactive Brokers lo rellena automáticamente al crear la cuenta. Un 10 en este sentido. Como se puede observar, no hay que rellenar nada, ya que se ha autocompletado con los datos personales introducidos antes. Esto se realiza para ambos titulares.

Lo único que hay que cambiar aquí es el punto número 6: «¿Cualifica para los beneficios de un tratado fiscal de ingresos estadounidenses?». En este caso hay que marcar «SÍ». Esto es para decirle a IB que tenemos tratado de doble imposición y evitar que nos retengan el 30% en los dividendos americanos.

Acuerdos Generales y Declaraciones

En esta sección hay que leer y lo único que tenemos que rellenar es la firma:


Para ello, hay que meter en el campo el nombre tal cual aparece justo encima.

Con esto, hemos completado el proceso de registro. A nosotros, este proceso nos llevó algo más de una hora. Es un proceso bastante largo comparado con otros brokers online. El tener que consultar la ayuda muy a menudo y tener que hacer un examen sobre opciones, incrementa el tiempo, obviamente.

Traspaso de Fondos o Posiciones

El siguiente paso es proceder al traspaso de fondos o posiciones. Como sabéis, hacen falta 10.000€ en efectivo o acciones para poder abrir la cuenta. En este caso, nosotros elegimos el traspaso de posiciones, por lo que será eso lo que expliquemos aquí.
IMPORTANTE: Las pantallas de este proceso pueden variar, porque no cogí capturas durante el proceso original. He tenido que simular otro traspaso yéndome al menú correspondiente. En cualquier caso, el proceso es exactamente el mismo.

Lo primero es elegir el método de transferencia. Tenemos múltiples opciones en el menú desplegable. Como nosotros tenemos acciones Españolas y Europeas (alemanas, para ser más exactos), seleccionamos Activos Internacionales:

Si no estáis seguros de qué opción escoger, no hay problema. Seleccionar la que creáis que mejor se ajusta y os aparecerá una pantalla como esta:

Ahora seleccionamos el tipo de transferencia. Seleccionamos Depósito. En instrucción, elegimos Añadir Instrucción Nueva:

En la primera parte veremos los datos de nuestra cuenta. Debemos darle un nombre para identificarla. En la segunda sección hay que añadir todos los datos de tu broker actual y desde el cual quieres hacer el traspaso de valores:

Aquí hay varias cosas importantes. Recomiendo encarecidamente rellenar esta sección con el chat de atención al cliente abierto preguntando todas las dudas. Es mejor tardar el doble en rellenar esto pero hacerlo bien a que nos cancelen la transferencia por haber introducido un valor erróneo.

Número de cuenta: En DeGiro no existe tal cosa, a cambio tenemos el nombre de usuario. Ese es el que hay que poner en este campo. Básicamente, lo que identifica tu cuenta en el broker de manera unívoca, ya sea un nick, un número de cuenta o un ID.

Título de la cuenta: es, en realidad, el Titular de la cuenta. Es importante que aquí pongáis el nombre del titular tal y como aparece en el broker de partida.

Nombre de contacto: para DeGiro me dijeron que no hacia falta especificarlo porque no se dirigen a nadie en particular. Imagino que para el resto de brokers será así, pero no puedo garantizarlo. Lo mismo pasa con el teléfono y fax. En Correo Electrónico puse el de [email protected].

3 últimas preguntas: importantísimas. Están mal redactadas, incluso en inglés. Se refieren a si en el momento del traspaso tienes dinero prestado a margen, posiciones cortas abiertas u opciones. No se refiere a si tu broker lo permite. Cuidado con esto, porque una mala interpretación de las mismas puede acabar con la solicitud denegada.

Una vez terminado con esto, en Instrucción seleccionamos la que acabamos de crear y procedemos a indicar las posiciones a traspasar:

Lo primero es seleccionar el tipo de activo. En este caso, Acciones / ETF.

Como se puede observar, podemos buscar por Símbolo, ISIN o CUSIP. Os recomiendo buscar por Símbolo (Ticker). Es mucho más rápido y cómodo.

Además del Símbolo, hay que indicar el número exacto de acciones que se tiene. El resto, no hace falta. Le damos a buscar y nos aparece algo así (para el ejemplo he usado IBE y 100):


En este caso me aparecen solo dos, pero es probable que aparezcan hasta 4 y 5 diferentes. Tenemos que seleccionar el correcto. Cuidado porque al pinchar en circulito de la izquierda, se selecciona automáticamente, así que si te equivocas, tendrás que borrar la entrada y volver a empezar.

Seleccionamos el activo correcto y nos encontramos con esta pantalla resumen:

Tenemos que repetir el proceso hasta incluir todos los valores que queremos traspasar. Aparecerán en la lista. Una ver añadidos todos, hay que volver a firmar. En la sección firma veremos un resumen de nuestra cuenta. Para firmar, igual que anteriormente, hay que meter el nombre tal cual aparece a la izquierda. En nuestro caso, al ser una cuenta conjunta, tienen que firmar ambos titulares.

Y ahora lo más importante de todo. Una vez solicitado el traspaso, se generará una hoja resumen: La carta de autorización de traspaso. Esta carta hay que imprimirla, firmarla, escanearla y mandársela directamente al broker de partida solicitando el traspaso de cartera. Interactive Brokers no solicita el traspaso por ti.

Subida de documentos

A partir de aquí tengo que seguir de memoria, consultando los apuntes que cogí en su día y sin capturas de pantalla. Por tanto, la información puede no ser completa o algo imprecisa. Disculpas por adelantado.

Una vez solicitado el traspaso de cartera o de fondos, hay que verificar la cuenta con la subida de documentos. En este caso hay que adjuntar dos por cada titular:

  • DNI, Pasaporte o Carné de conducir (dependiendo de cual se eligió a la hora de abrir la cuenta).
  • Prueba de dirección: Un documento en el que aparezca tu dirección junto a tu nombre. Te vale prácticamente cualquier cosa: factura de luz o agua, de teléfono, extracto bancario, suscripción a algo…Siempre que sea de los últimos 6 meses (si no recuerdo mal).

Si la cuenta es conjunta habrá que realizarlo para ambos titulares.

La subida es rápida, si bien no son revisados de inmediato, sino que tardan unas horas en hacerlo.

Paquetes y suscripciones

Aquí puedes elegir entre profesional o no profesional. Este apartado es para el tema de las suscripciones a mercados, tiempo real y demás.

Acuerdos y declaraciones de riesgo

Documentación típica de cualquier broker en el que se avisa de los riesgos de la inversión y tal.

Método de Seguridad Extra

Este es el último paso. Se requiere un método extra de seguridad. Te dan a elegir 2, tarjeta de coordenadas (como Self Bank) o la IB Key App. Nosotros elegimos esta última para evitar retrasos debido al envío de la tarjeta.

IB Key App es una aplicación propia de IB que se asocia a tu cuenta y tu número de teléfono. Debes seleccionar un PIN y cada vez que vas a hacer login, te llega una notificación a tu teléfono asociado donde se encuentra instalada la app. Pinchas, se abre la App y te pide el PIN. Al introducirlo, la App se cierra y el sistema de loguea.

Es bastante coñazo tener que hacer esto cada vez que quieres loguearte, pero a la vez es un método bastante seguro. He preguntado en atención al cliente y este método extra de seguridad es obligatorio al acceder a la sección de gestión de cuenta (cualquier trámite relacionado con la configuración de cuenta). Sí que se puede eliminar de la plataforma de trading.

Cronología

Para que os sirva como guía aproximada, os dejamos cuánto tiempo nos tardó a nosotros el abrir una cuenta en Interactive Brokers:

  • Lunes por la mañana: realizamos el registro.
  • Miércoles por la mañana: IB nos escribe diciendo que la prueba de dirección aportada por uno de nosotros no es válida. Adjuntamos el contrato de Endesa, pero no valía, tiene que ser una factura. Mandamos la factura.
  • Miércoles al medio día: IB nos confirma que la documentación aportada es válida y que nuestra cuenta está en proceso de revisión.
  • Jueves por la mañana: IB nos confirma que la cuenta ha sido aprobada.

Despedida

Hasta aquí el artículo sobre cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers.

Como habéis podido observar no es un proceso difícil pero sí que requiere de algo de tiempo. Lo cierto es que el broker bien lo merece y a nosotros, particularmente, nos gusta que sea así, ya que nos está indicando seriedad y nos transmite seguridad.

Y vosotros…¿Habéis abierto una cuenta en Interactive Brokers? ¿Qué os pareció el proceso? ¿Seguisteis esta guía? ¿Os fue útil?

Espero que os sirva de ayuda y cualquier duda o pregunta que tengáis, dejadla en comentarios como siempre.

Si te ha gustado, por favor, puntúa el artículo con las estrellas de abajo y/o compártelo.

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Poco a Poco…

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Juanma
Juanma
3 años

Buenas, me he confundido al elegir «tipo de cliente» hay alguna solución?

Adalij
Adalij
3 años

Tengo cuenta cojunta abierta con mi mujer en I.B., de momento solo usamos como acceso un login, y queremos tener otro login independiente para la misma cuenta, q me parece muy util e imprescindible, pero no se como crearlo. Veo q vosotros teneis el mismo tipo de cuenta. Te agradeceria enormemente si me puedes orientar. Muchas Gracias por vuestro impagable esfuerzo. !!!

Adalij
Adalij
3 años
Responder a  Adalij

Me respondo a mi mismo. Se puede hacer entrando en la web Client Portal -> Inicio-> Configuracion de Cuenta -> Derechos de Cuenta y Usuarios.
No había hecho la preceptiva comprobación, antes de molestaros. Sorry

Fran
Fran
3 años

Hola, he abierto hace poco una cuenta en IB con mi compañera, hemos puesto conjunta y copropietarios con derechos de supervivencia. No he puesto ningun porcentaje y como primer titular figura ella ( que hace la declaracion de la renta). Segun tu experiencia está bien hacerla así a efectos fiscales? ya que yo no hago declaracion….muchas gracias

Fran
Fran
3 años

Ok muchas gracias

carolina
carolina
4 años

hola, he abierto cuenta en IB pero a modo de chafardear…no he pasado fondos, y ahora la quiero dar de baja…como lo hago, no consigo hablar con ellos…

EnSa
EnSa
4 años

Buenas tardes, queremos aprovechar nuestras cuentas Revolut para pasar dinero de nuestra cuenta corriente a la cuenta Revolut, de ahí convertir los Euros a Dólares (que no cobran comisión), y una vez hecho el cambio, pasar esos Dólares a la cuenta de IBKR . Para ello tenemos que crear la cuenta de IBKR directamente en Dólares. ¿Es posible hacer el ingreso a IBKR desde Revolut en Dólares? Si hubiera algún tope con Revolut, se podría cambiar la cuenta de IBKR a Euros una vez creada en Dolares?
Gracias por todo.

Alejandro
Alejandro
4 años

Nos ocurre lo mismo:
Fuimos a abrir una cuenta conjunta con margen, eligiendo derechos de supervivencia, sin tener cuenta bancaria compartida en España, y con la misma financiada recibimos un email de que por ahora, en IBCE básicamente no estaba permitido…

«Thank you for your interest in Interactive Brokers and application for a joint account. This account type is currently not supported by IBCE and therefore we had to cancel your application.

Please be assured that we are actively working on adding joint accounts and they should become available for IBCE clients in the near future. IBCE does offer a range of other account types including an individual account that you might want to open.

We apologize for any inconvenience this may have caused you.

We look forward to serving your investment goals from IBCE and hope our focus on the needs of Central and Eastern European investors will provide even more value to you in the future.»

En el chat corroboran la información sin saber cuándo se podrán volver a abrir dichas cuentas conjuntas, y nos indican que el dinero estará de vuelta en una semana.

Cabe decir que tenemos la idea de volverlo a intentar en 1-2 meses con la de cash, cuenta bancaria compartida en España y con cootitularidad si aún existe como se lee en este post, y probar si así es posible la apertura.

Por vuestra experiencia y posibles contactos, o a otros compañer@s lectores de la web, rogamos a ver si alguien puede aportar información al respecto de esta situación.

Muchas gracias siempre por vuestras aportaciones y un cordial saludo a toda la comunidad.

Jomarlo3
Jomarlo3
4 años

Buenos días.

A modo informativo, por si puedo ayudar a alguien, ya no se puede hacer cuenta conjunta:(, creo que se debe al tema de cambios por el Brexit.

A la cuenta me dieron el OK ayer, he ejecutado la orden de transferencia en mi banco y estoy a la espera de la llegada del dinero.

¿Os suena que tuvierais algún problema con los permisos de negociación? En la app del móvil me manda a cuenta simulada y en el portal web se queda conectando indefinidamente. No se si se puede deber a que aún no tienen efectivo la cuenta.

Por otra parte, la cuenta no profesional trabaja en diferido, correcto?

Gracias!!

Un saludo,

Jomarlo3
Jomarlo3
4 años

La verdad que si es una jodienda. Me escribieron que lo habían quitado y que estaban trabajando para poder ofrecerla de nuevo en un futuro.

Por hacer bien las cosas, me tocará hacer un documento en notaría indicando que la titularidad real es conjunta y llevar un doble control fiscal.

Jose A. Gallego
Jose A. Gallego
4 años

Hola: recientemente he realizado los pasos para abrir y traspasar valores a I.B. También he enviado un listado con autorización firmada de los valores a traspasar desde la entidad originaria (en mi caso r4 y Selfbank), pero tanto en una como o en otra entidad me dicen telefónicamente que ellos deben recibir solicitud de traspaso de InteractiveBroker. Esto no termina de encajarme con vuestro comentario, donde tras advertir de la necesidad de realizar esta carta de autorización de traspaso, comentáis también que «Interactive Brokers no solicita el traspaso por ti».
Mi pregunta es, una vez que I.B. confirma una transferencia de entrada FOP básica, ¿no envían solicitud al banco de referencia?. Muchas gracias de antemano por vuestra respuesta y vuestro tiempo.

Susana
Susana
4 años

Hola, ¿cuánto suelen tardar en validar la cuenta? Llevo esperando una semana y media aprox y nada, solo me mandan mail diciendome que están en ello y que miran con prioridad las cuentas con fondos, que le meta algo. Tampoco me deja meterle porque al estar en revisión me mandan directamente a la cuenta simulada.

Federico
Federico
4 años

Hola. Leí que ya no piden 10.000 USD como depósito mínimo. Es verdad? Cuál es el nuevo monto en cuentas de efectivo?

Gracias