Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers: paso a paso con fotos

Abrir una cuenta en Interactive Brokers es un proceso algo largo, sin embargo no es nada difícil.

En este artículo os contamos, paso paso, cómo abrir cuenta en Interactive Brokers sin morir en el intento.

Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers

Como ya sabéis, a primeros de mes iniciamos el proceso de apertura de cuenta en Interactive Brokers. Os dejamos aquí información de los pasos que hay seguir y de los plazos.

El proceso seguido ha sido para una cuenta conjunta con un traspaso de cartera (por empezar aún…). No será un artículo tan detallado como me gustaría porque no pude ir haciendo screenshots de todo durante el proceso. Así que, os pido disculpas por ello.

Antes de empezar

Me he permitido el lujo de daros unos consejos antes de empezar:

  • Tener a mano una copia digitalizada del documento identificativo que vayáis a usar para abrir la cuenta en Interactive Brokers: DNI, Pasaporte o Carné de conducir.
  • Tener a mano un documento digitalizado de prueba de domicilio: factura de la luz, del gas, del agua, de internet, extracto bancario…
  • Antes de empezar, abrir una sesión de chat con algún operador. Seguramente necesitaréis su ayuda a lo largo del proceso.
  • Hacer uso de los botones de ayuda. Son muy útiles y la información que dan es super detallada.
  • Una buena silla o sillón y un café/refresco/té. El proceso es largo y cansino.
  • No estéis mucho tiempo inactivos. Se perderá la sesión y tendréis que empezar desde el principio.
  • No uséis caracteres especiales (como la ñ) ni tildes. No las reconoce.
  • Si vais a hacer traspaso de cartera, sería muy útil que tuvierais impreso un extracto de cartera. De este modo os será más fácil meter los valores.

Abrir cuenta en Interactive Brokers

Lo primero es pinchar en ABRIR CUENTA -> Inversor u operador individual

abrir una cuenta en Interactive Brokers


Lo que hacemos es iniciar una solicitud:

abrir una cuenta en Interactive Brokers
Como se puede observar, hay diferentes tipos de cuentas. En el recuadro he marcado las dos más típicas pero hay más. Tranquilos, más adelante tendréis todos los tipos con una explicación detallada de cada uno de ellos.

Al pinchar en Iniciar Solicitud, nos aparece esta pantalla:

abrir una cuenta en Interactive Brokers


Lo primero que hay que hacer es crear el usuario. Para ello te piden 3 datos muy básicos: la dirección de email, un nombre de usuario (tendrás que hacer login con él) y una contraseña. Además, tendrás que especificar el país de residencia.

Una vez rellenados los datos, nos debemos encontrar ante esta pantalla resumen:

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Verificación de Email

El siguiente paso es verificar el email. Este paso es obligatorio. No se puede avanzar en el proceso si no se verifica antes el email. Para ello, deberíamos haber recibido un correo como este:

abrir una cuenta en Interactive Brokers
Al hacer click en el botón se verifica el email. Ya podemos continuar con el registro.

Tipo de Cliente

Tras verificar el email, nos redirigen a esta otra página para poder seguir con el registro. Aquí tenemos los siguientes campos:

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1.-
Tipo de cuenta: nosotros elegimos Conjunta. Al hacer esto, aparece la opción número dos.
2.- Tenemos varias opciones: Bienes comunales, Copropietarios con derechos de supervivencia o Cotitulares. Elegimos esta última opción.
3.- Aquí hay que meter el porcentaje de titularidad de cada uno. No tengo ni idea qué cuestiones fiscales tendría poner distintos porcentajes, pero nosotros, para hacerlo como se hace en España con las cuentas conjuntas, decidimos meter 50 en cada campo.
4.- Divisa base de la cuenta. Como nosotros vivimos en Euros, pues elegimos el EURO.
5.- Este botón es muy muy útil. Contiene información muy detallada de cada campo. Os recomiendo que ante cualquier duda, le echéis un vistazo por está todo muy bien explicado.

En el último apartado (¿Cómo nos conoció?) hay que introducir algo, pues que aunque no es relevante ni importante, sí es obligatorio rellenarlo.

Datos de los titulares

Es momento de empezar a rellenar los datos personales de cada uno de los titulares:

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Como se puede observar arriba del todo, en el recuadro salmón, ya nos han asignado un numero de cuenta (suelen empezar por U21). En esta pantalla tenemos que rellenar los datos del primer titular. Cuidado con esto, porque si hemos metido porcentajes de titularidad distintos, hay que asegurarse bien que la persona que actúe como titular 1, sea la que queremos que tenga el porcentaje de titularidad que hemos especificado para el titular 1. En nuestro caso, al ser los porcentajes iguales, no hay problema.

Son todos datos personales simples. Seguimos rellenando:

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Más datos:

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1.- ¿Tiene un número de identificación fiscal? Yo marqué esta opción como NO y el campo de Número de Identificación Fiscal se deshabilitó.
2.- Tipo de identificación: Podéis poner el DNI, Pasaporte o Carné de Conducir, pero tenéis que tener en cuenta que más adelante hay que adjuntar dicho documento, por tanto, meter uno que podáis adjuntar o no podréis abrir la cuenta.
3.- Tipo de cuenta: este es uno de los pasos más importantes. Tienes 3 tipos: Efectivo, Margen y Margen de Cartera. Las dos primeras son estándar y muy parecidas a las que ofrece, por ejemplo, DeGiro. En cualquier caso, la ayuda (signo de interrogación) lo explica a la perfección. Nosotros seleccionamos Margen.

Es turno ahora de las preguntas de seguridad:

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Una vez completadas, pinchamos en Continuar y nos presentará con el mismo formulario pero para el segundo titular. En este caso, el formulario es más corto, pues no contiene la información de cuenta (ya que eso ya se eligió antes) ni las preguntas de seguridad. Todo lo demás es exactamente igual y hay que rellenarlo de la misma manera.

Sí contiene una sección extra:

abrir una cuenta en Interactive Brokers
Esto es por si el segundo titular quiere crear un nombre de usuario de acceso diferente a la misma cuenta. Nosotros consideramos esto redundante, pues ambos accedemos con las mismas credenciales y no hay diferencia entre esto o crear un usuario para cada uno. Por tanto, decidimos no crear un nuevo usuario.

Información Regulatoria

Continuamos con el proceso y nos encontramos con la Información Regulatoria. Esta es una de las páginas que más tiempo lleva completar. Es bastante compleja y la ayuda es imprescindible:


Si en Experiencia de Inversión eliges Opciones y no cumples con los requisitos que IB impone (ni idea de cuales son), tienes que hacer un examen sobre opciones. Ese fue nuestro caso. Pero tranquilos, que el examen es más una pérdida de tiempo que otra cosa, pues para pasar de pregunta tienes que elegir la correcta, y si fallas, tienes que volver a elegir…


En Países de Negociación, se eligen aquellos en los que tengamos intención de operar. Es importante pero tampoco demasiado, ya que se pueden cambiar a posteriori, así que no os martiricéis si no sabéis si incluir o no un determinado mercado.

Certificados de Residencia Fiscal

Esta pantalla resumen es el W-8BEN. Interactive Brokers lo rellena automáticamente al crear la cuenta. Un 10 en este sentido. Como se puede observar, no hay que rellenar nada, ya que se ha autocompletado con los datos personales introducidos antes. Esto se realiza para ambos titulares.

Lo único que hay que cambiar aquí es el punto número 6: «¿Cualifica para los beneficios de un tratado fiscal de ingresos estadounidenses?». En este caso hay que marcar «SÍ». Esto es para decirle a IB que tenemos tratado de doble imposición y evitar que nos retengan el 30% en los dividendos americanos.

Acuerdos Generales y Declaraciones

En esta sección hay que leer y lo único que tenemos que rellenar es la firma:


Para ello, hay que meter en el campo el nombre tal cual aparece justo encima.

Con esto, hemos completado el proceso de registro. A nosotros, este proceso nos llevó algo más de una hora. Es un proceso bastante largo comparado con otros brokers online. El tener que consultar la ayuda muy a menudo y tener que hacer un examen sobre opciones, incrementa el tiempo, obviamente.

Traspaso de Fondos o Posiciones

El siguiente paso es proceder al traspaso de fondos o posiciones. Como sabéis, hacen falta 10.000€ en efectivo o acciones para poder abrir la cuenta. En este caso, nosotros elegimos el traspaso de posiciones, por lo que será eso lo que expliquemos aquí.
IMPORTANTE: Las pantallas de este proceso pueden variar, porque no cogí capturas durante el proceso original. He tenido que simular otro traspaso yéndome al menú correspondiente. En cualquier caso, el proceso es exactamente el mismo.

Lo primero es elegir el método de transferencia. Tenemos múltiples opciones en el menú desplegable. Como nosotros tenemos acciones Españolas y Europeas (alemanas, para ser más exactos), seleccionamos Activos Internacionales:

Si no estáis seguros de qué opción escoger, no hay problema. Seleccionar la que creáis que mejor se ajusta y os aparecerá una pantalla como esta:

Ahora seleccionamos el tipo de transferencia. Seleccionamos Depósito. En instrucción, elegimos Añadir Instrucción Nueva:

En la primera parte veremos los datos de nuestra cuenta. Debemos darle un nombre para identificarla. En la segunda sección hay que añadir todos los datos de tu broker actual y desde el cual quieres hacer el traspaso de valores:

Aquí hay varias cosas importantes. Recomiendo encarecidamente rellenar esta sección con el chat de atención al cliente abierto preguntando todas las dudas. Es mejor tardar el doble en rellenar esto pero hacerlo bien a que nos cancelen la transferencia por haber introducido un valor erróneo.

Número de cuenta: En DeGiro no existe tal cosa, a cambio tenemos el nombre de usuario. Ese es el que hay que poner en este campo. Básicamente, lo que identifica tu cuenta en el broker de manera unívoca, ya sea un nick, un número de cuenta o un ID.

Título de la cuenta: es, en realidad, el Titular de la cuenta. Es importante que aquí pongáis el nombre del titular tal y como aparece en el broker de partida.

Nombre de contacto: para DeGiro me dijeron que no hacia falta especificarlo porque no se dirigen a nadie en particular. Imagino que para el resto de brokers será así, pero no puedo garantizarlo. Lo mismo pasa con el teléfono y fax. En Correo Electrónico puse el de [email protected].

3 últimas preguntas: importantísimas. Están mal redactadas, incluso en inglés. Se refieren a si en el momento del traspaso tienes dinero prestado a margen, posiciones cortas abiertas u opciones. No se refiere a si tu broker lo permite. Cuidado con esto, porque una mala interpretación de las mismas puede acabar con la solicitud denegada.

Una vez terminado con esto, en Instrucción seleccionamos la que acabamos de crear y procedemos a indicar las posiciones a traspasar:

Lo primero es seleccionar el tipo de activo. En este caso, Acciones / ETF.

Como se puede observar, podemos buscar por Símbolo, ISIN o CUSIP. Os recomiendo buscar por Símbolo (Ticker). Es mucho más rápido y cómodo.

Además del Símbolo, hay que indicar el número exacto de acciones que se tiene. El resto, no hace falta. Le damos a buscar y nos aparece algo así (para el ejemplo he usado IBE y 100):


En este caso me aparecen solo dos, pero es probable que aparezcan hasta 4 y 5 diferentes. Tenemos que seleccionar el correcto. Cuidado porque al pinchar en circulito de la izquierda, se selecciona automáticamente, así que si te equivocas, tendrás que borrar la entrada y volver a empezar.

Seleccionamos el activo correcto y nos encontramos con esta pantalla resumen:

Tenemos que repetir el proceso hasta incluir todos los valores que queremos traspasar. Aparecerán en la lista. Una ver añadidos todos, hay que volver a firmar. En la sección firma veremos un resumen de nuestra cuenta. Para firmar, igual que anteriormente, hay que meter el nombre tal cual aparece a la izquierda. En nuestro caso, al ser una cuenta conjunta, tienen que firmar ambos titulares.

Y ahora lo más importante de todo. Una vez solicitado el traspaso, se generará una hoja resumen: La carta de autorización de traspaso. Esta carta hay que imprimirla, firmarla, escanearla y mandársela directamente al broker de partida solicitando el traspaso de cartera. Interactive Brokers no solicita el traspaso por ti.

Subida de documentos

A partir de aquí tengo que seguir de memoria, consultando los apuntes que cogí en su día y sin capturas de pantalla. Por tanto, la información puede no ser completa o algo imprecisa. Disculpas por adelantado.

Una vez solicitado el traspaso de cartera o de fondos, hay que verificar la cuenta con la subida de documentos. En este caso hay que adjuntar dos por cada titular:

  • DNI, Pasaporte o Carné de conducir (dependiendo de cual se eligió a la hora de abrir la cuenta).
  • Prueba de dirección: Un documento en el que aparezca tu dirección junto a tu nombre. Te vale prácticamente cualquier cosa: factura de luz o agua, de teléfono, extracto bancario, suscripción a algo…Siempre que sea de los últimos 6 meses (si no recuerdo mal).

Si la cuenta es conjunta habrá que realizarlo para ambos titulares.

La subida es rápida, si bien no son revisados de inmediato, sino que tardan unas horas en hacerlo.

Paquetes y suscripciones

Aquí puedes elegir entre profesional o no profesional. Este apartado es para el tema de las suscripciones a mercados, tiempo real y demás.

Acuerdos y declaraciones de riesgo

Documentación típica de cualquier broker en el que se avisa de los riesgos de la inversión y tal.

Método de Seguridad Extra

Este es el último paso. Se requiere un método extra de seguridad. Te dan a elegir 2, tarjeta de coordenadas (como Self Bank) o la IB Key App. Nosotros elegimos esta última para evitar retrasos debido al envío de la tarjeta.

IB Key App es una aplicación propia de IB que se asocia a tu cuenta y tu número de teléfono. Debes seleccionar un PIN y cada vez que vas a hacer login, te llega una notificación a tu teléfono asociado donde se encuentra instalada la app. Pinchas, se abre la App y te pide el PIN. Al introducirlo, la App se cierra y el sistema de loguea.

Es bastante coñazo tener que hacer esto cada vez que quieres loguearte, pero a la vez es un método bastante seguro. He preguntado en atención al cliente y este método extra de seguridad es obligatorio al acceder a la sección de gestión de cuenta (cualquier trámite relacionado con la configuración de cuenta). Sí que se puede eliminar de la plataforma de trading.

Cronología

Para que os sirva como guía aproximada, os dejamos cuánto tiempo nos tardó a nosotros el abrir una cuenta en Interactive Brokers:

  • Lunes por la mañana: realizamos el registro.
  • Miércoles por la mañana: IB nos escribe diciendo que la prueba de dirección aportada por uno de nosotros no es válida. Adjuntamos el contrato de Endesa, pero no valía, tiene que ser una factura. Mandamos la factura.
  • Miércoles al medio día: IB nos confirma que la documentación aportada es válida y que nuestra cuenta está en proceso de revisión.
  • Jueves por la mañana: IB nos confirma que la cuenta ha sido aprobada.

Despedida

Hasta aquí el artículo sobre cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers.

Como habéis podido observar no es un proceso difícil pero sí que requiere de algo de tiempo. Lo cierto es que el broker bien lo merece y a nosotros, particularmente, nos gusta que sea así, ya que nos está indicando seriedad y nos transmite seguridad.

Y vosotros…¿Habéis abierto una cuenta en Interactive Brokers? ¿Qué os pareció el proceso? ¿Seguisteis esta guía? ¿Os fue útil?

Espero que os sirva de ayuda y cualquier duda o pregunta que tengáis, dejadla en comentarios como siempre.

Si te ha gustado, por favor, puntúa el artículo con las estrellas de abajo y/o compártelo.

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Poco a Poco…

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Joel
Joel
3 años

Buenas noches. Ya tengo mi cuenta. Ahora necesito saber los pasos para empezar a comprar y vender acciones.

carlo1435
carlo1435
3 años
Responder a  Joel

Hola Joel, una pregunta, ¿cuánto tiempo tardaron en validar tu cuenta? Gracias.

oscar
oscar
3 años

Me gustaría abrir una cuenta en IB, pero me echa para atras lo de la cuenta en dolares.
como se hace la declaracion de renta operando con acciones USA?
Gracias por cualquier ayuda

jorge
jorge
3 años

Buenos dias. Tengo una cuenta abierta recientemente en interactivebrokers. Siguiendo un consejo, una vez transferido el dinero del broker al banco, puse la mitad en euros y la mitad en dolares para simplificar las compras de acciones USA. A raiz de la reciente devaluacion del dolar, la cuenta no hace mas que bajar a pesar de tener posiciones en ganancias. Disculpad mi ignorancia, pero no seria mas recomendable tener la cuenta solo en una de las dos divisas para evitar estas oscilaciones? Agradeceria un consejo sobre ello. Saludos

jorge
jorge
3 años

Buenas y gracias por responder. De todas maneras, perdona que insista, pero no me acaba de quedar claro: Si canviara la cuenta a unidivisa, en este caso, solo en dolares, el saldo total seguiria reflejando las fuertes caidas del dolar y en consecuencia, las variaciones que sufre ahora al ser multidivisa (euro y dolar)?
Saludos

Luisbenito
Luisbenito
3 años

Buaaa esto de abrir cuenta y transferir en interactive broker no me gusta nda, he transferido 5000 euros, en mi cuenta se han cargado. Sino hablo con ellos no me dicen nada, ahora solicitar devolucion y los del banco no me garantizan si me van a devolver el dinero. En degiro mucho mejor.

Berto
Berto
3 años
Responder a  Luisbenito

Buenas, como que los del banco no te garantizan que te devuelvan el dinero.Que motivo te han puesto.

Luisbenito
Luisbenito
3 años

Hola, ayer hice una transferencia inmediata a mi cuenta de interactive broker desde mi banco, primero lo hice en interactive y luego di la orden a mi banco, se ejecuto pero en mi cuenta de broker no aparece nada, como se puede contactar con ellos en español?

ValueD
ValueD
3 años

Gracias por vuestro esfuerzo!

Quería preguntar lo siguiente, estoy valorando abrir cuenta en un par de meses, pero con la comisión mensual de 10$ igual me compensa esperar hasta que vaya a hacer mi primera compra. A partir de cuando empiezan a cobrar los 10$? Tras la primera compra? O tras validar la cuenta?
Cuantos días tardan en validar la cuenta?

Muchas gracias!

Jose
Jose
3 años

Hola,
gracias por el post!!
Me surge una duda. Yo actualmente tengo cuenta en degiro y tengo varias empresas compradas y pensaba venderlas y recomprarlas en IB cuendo tenga la cuenta operativa. ¿Que ventajas o incovenientes tiene hacerlo asi vs de traspaso de cartera?

Saludos.

Rafael
Rafael
3 años
Responder a  Jose

Hoja Jose, puedes decir el motivo por el que quieres cambiar a IB?, yo tengo también cuenta en Degiro. Gracias.

Jose
Jose
3 años
Responder a  Rafael

Hola Rafael.
De giro no me gusta por no dejarte poner stop en la ordenes de compra… a parte de no poder operar en pre y after.. por lo demas estoy contento con sus servicios..
Saludos.

Jose
Jose
3 años

Gracias por la respuesta.

He decidido vender en degiro y recomprar yo despues en IB. Tambien pq tengo perdidas en 2016 y asi las compenso con las ganancias de este año.

Un saludo.

Carlos
Carlos
3 años
Responder a  Jose

Si no me equivoco te afecta el tema de que si vendes alguna acción con pérdidas, no puedes volver a comprar la misma acción (mismo ISIN) en los siguientes 2 meses (o 3, o algo así, no estoy seguro) o no podrás declarar las pérdidas de esa venta como pérdidas de capital en la renta. No estoy seguro como va, pero te vale como «pista» de qué debes consultar, en caso de que quieras comprar las mismas acciones inmediatamente después de venderlas. Avisado quedas, jaja.

Jose
Jose
3 años
Responder a  Carlos

Hola Carlos. Gracias por el aviso. De todos modos las que tengo en cartera de momento estan en verde jeje Las perdidas que quiero compensar son unas que tuve en 2016.
Saludos.

Jose
Jose
3 años

Hola. Desconocia que con acciones extranjeras es de 1 año. Pero vamos que si es asi, el año pasado meti la gamba al hacer la declaracion jaja
Saludos.

Ivan
Ivan
3 años

Hola, un post genial. Pero tengo una duda y haber si me la podéis aclarar. Quiero abrirle una cuenta a mi abuelo en IB, mi abuelo vive en Rusia, tiene pasaporte Ruso y voy a poner todos sus datos rusos, pero el dinero para abrir la cuenta será transferidos desde un banco de España(Santander), la cuenta del banco esta a mi nombre no al nombre de mi abuelo, la pregunta es: si se puede hacer o tiene que coincidir en nombre titular de IB con el nombre del titular de la cuenta del banco. Gracias

Andrés
Andrés
3 años

Hola, acabo de ver este post, Gracias por el artículo. En mi caso llevo 4 años con Interactive broker, opero acciones americanas y tengo como divisa base el dólar. Por lo que todos los años de cara a hacienda traslado el valor del dólar euro a 31 de diciembre y ese es el dato de pérdidas o ganancias que apunto en euros. Te he leído que puedes tener como divisa base el euro. 1¿cómo repercute eso al operar varias operaciones diarias en valores que cotizan en dólares? 2¿Si tengo la divisa base en euros puedo evitar el patrón day trader y sus 25k mínimos? 3¿Con la divisa en euros puedo comprar ETF´s americanos, que actualmente aunque esté con IBUK no puedo? Muchas gracias por tu respuesta.

Jose
Jose
3 años
Responder a  Andrés

Hola.
Y cuando ingresas saldo en tu cuenta de ib, metes dólares no?
Saludos

Jose
Jose
3 años

Hola.

Es que como comenta el compañero que tiene como divisa base el dolar, pensaba que solo podia ingresar dolares.

Saludos.

Itto_Ogami
Itto_Ogami
3 años

Buenas! Felicidades en primer lugar por el artículo y por el blog, que son de gran ayuda para los que estamos iniciándonos en el mundo del trading y/o inversión. 🙂

En mi caso, he abierto cuenta hace poco con IBKR y he realizado ya algunas operaciones. Hasta aquí todo bien, pero tengo una duda grande en relación más bien a la fiscalidad española.

Me queda claro el tema del modelo 720 en caso de superar los 50k€, pero entiendo que este modelo únicamente es para declarar el partrimonio que posees en el extranjero, ya que el dinero con IBKR está fuera de España y por lo tanto de la visibilidad y el control de la AEAT.

Ahora bien, supongamos que tienes una cuenta que excede esos 50k€, si quieres transferir dinero de esa cuenta de nuevo a tu cuenta corriente española, ¿se aplica algún tipo de tributación al respecto?

Es decir, y por poner un ejemplo: supongamos que en su día abrimos una cuenta con IBKR y transferimos 50k€ para operar. Imaginemos que la operativa nos va bien y esos 50k€ crecen y pasan a ser en X tiempo 60k€.

Bien, supongamos ahora que deseamos transferir de vuelta a España 30k€. ¿Cómo tributaría esto exactamente?

¿Me podríais orientar en esta cuestión? O si conocéis algún enlace donde se explique el tema, sería de gran ayuda.

IBKR me parece un broker genial, con comisiones ridículamente bajas, pero no me gustaría que lo que nos ahorramos por un lado operando directamente teniendo el dinero en USA, fuera de España, nos lo quite por otro lado el fisco a la vuelta. Entiendo que no es el caso, pero sería tranquilizador aclarar exactamente cómo funciona este tema, del cual no he visto mucha info por internet, y me parece un tema crítico!

Gracias y seguid así!!