Cambio de divisa en Interactive Brokers

Como bien sabéis, uno de nuestros brokers es Interactive Brokers.

Siempre decimos que la aparente complejidad de este broker no debe ser una excusa para no utilizarlo. He usado la palabra correcta: aparente.

IB puede ser todo lo complejo que uno quiera, y por eso es tan bueno. Sin embargo para nuestro tipo de operativa, es super sencillo. Tan solo necesitamos saber cómo abrir una cuenta, cómo realizar transferencias al broker, cómo hacer cambio de divisa y cómo realizar compras. Y poco más.

El resto de cosas son tareas administrativas como consultar extractos y demás.

Hoy os vamos a mostrar lo sencillo que es hacer un cambio de divisa.

Introducción

Interactive Brokers tiene varios canales por los que interactuar. Nosotros, para cualquier consulta administrativa (estado de cartera, extractos, movimientos…) siempre usamos el canal Gestión de Cuenta.

Para operar, usamos el WebTrader. Aunque éste es algo más limitado que la aplicación de escritorio, tiene la ventaja de que puedes acceder desde cualquier sitio sin necesidad de instalar ningún programa. Además, el WebTrader es lo suficientemente potente como para realizar todas las operaciones que nosotros necesitamos.

Para acceder a él, abrimos la web de IB, pinchamos en Conexión y luego en WebTrader:

Nos logueamos con nuestra cuenta y nada más hacerlo, veremos una pantalla con prácticamente toda la información de nuestra cuenta: Saldos, Valor de Mercado, Posiciones, Cartera y Gestión de Órdenes.

Tranquilos, que aunque parezca la consola de una nave espacial, es mucho más sencillo que eso (digo yo, porque nunca he usado una jejeje).

Lo primero que hay que tener muy claro es que Interactive Brokers nunca hará nada que no le digas que haga. Por ejemplo, imaginemos que tenemos saldo en Euros suficientes para comprar una empresa americana, pero no tenemos Dólares. Si decimos comprar sin más, IB te comprará las acciones con Dólares prestados ya que no le especificaste que quieres un cambio de divisa. Por tanto, tendrás una posición negativa en Dólares que tendrás que cerrar para evitar pagar intereses por descubierto.

Si esto os pasa alguna vez (no seréis los primeros ni los últimos), tranquilos. Es tan fácil como, en ese mismo momento, pasar vuestros Euros a Dólares como os vamos a explicar a continuación para cerrar el descubierto.

Qué es un par de divisa y cómo funciona

Antes de empezar, tenemos que tener muy claro qué es un par de divisa y cómo funciona, para poder entender perfectamente la operativa.

Un par de divisa son las dos divisas utilizadas para una operación, ya sea de compra o de venta. Se pueden representar de varias maneras. Las más comunes serían:

  • DIV1.DIV2
  • DIV1/DIV2
  • DIV1DIV2

Por ejemplo, EUR.USD, EUR/GBP o GBPUSD.

Div1 es la divisa base y Div2 es la divisa contrapartida.

La divisa base siempre tiene preferencia. Esto significa que en todas las operaciones que hagamos con el par EUR.USD, por ejemplo, indicaremos siempre qué queremos hacer con los Euros (EUR). Es decir, si queremos pasar de Euros a Dólares, estaremos vendiendo Euros (vendo Euros para comprar Dólares). Y si queremos pasar de Dólares a Euros, estaremos comprando Euros (compro Euros vendiendo Dólares).

Hay que tener en cuenta que si existe el par EUR.USD, no existiría el par USD.EUR, ya que con el primero se pueden realizar todas las operaciones (comprar o vender). Si estáis buscando un par en particular y no sois capaces de encontrarlo por una divisa, probad con la otra, ya que es probable que la que pensáis que es la divisa de contrapartida, sea la base o viceversa.

Esto es lo básico y no creo que se necesite saber más para continuar con este artículo, pero si se quiere saber más sobre ello, aquí os dejo un enlace.

Una vez introducidos estos conceptos (y entendidos), procedemos a ver cómo realizar una operación con divisas en IB.


Cambio de Divisa

Para hacer un cambio de divisa, nos vamos abajo del todo en el WebTrader. A la sección: Gestión de Órdenes. Una vez allí, seleccionamos Nueva orden y pinchamos en Forex.

Para el ejemplo explicaremos el cambio de divisa Euro/Dólar, ya que consideramos que será el cambio más habitual junto con el Euro/Libra.

Campos a rellenar

Como podemos observar en la imagen, tenemos varios campos que rellenar. Aunque son pocos y bastante sencillos casi todos, iremos viendo uno a uno.

Acción

Tenemos dos opciones. Comprar o Vender. Hay que tener cuidado con ésto porque aunque pensemos que estamos Comprando, es posible que estemos Vendiendo o al revés. Si habéis entendido qué es un par divisa y cómo funciona, no tendréis problemas para elegir la opción correcta. De todos modos, os recomiendo que primero rellenéis el campo Símbolo y os dejéis este para después.

Cantidad

Este es bastante sencillo y no creo que necesite una explicación extensa. Es la cantidad a traspasar. La cantidad introducida aquí siempre hace referencia a la divisa base, por eso no hace falta que existan ambos pares (EUR.USD y USD.EUR), porque si queremos pasar a Dólares estaremos VENDIENDO Euros, y si queremos pasar a Euros, estaremos COMPRANDO Euros. Fijaros que nunca hablamos de comprar o vender Dólares, ya que es la divisa contrapartida y la operativa nunca gira alrededor de la divisa contrapartida.

Ya veréis que si queréis pasar, por ejemplo 1.000 dólares a Euros, tendréis que ir ajustando manualmente o hacer la cuenta, ya que tendréis que indicar que queréis COMPRAR Euros, no VENDER Dólares, así que si introducís 1.000 en Cantidad, estaréis diciendo que queréis COMPRAR 1.000€, no VENDER 1.000$. Hay que tener muy claro esto para evitar sustos y/o disgustos.

Símbolo

Creo que es la parte más importante y sobre la que gira la operativa. Este campo es sobre el que radica el funcionamiento del par divisa. Si escribimos EUR y pinchamos en Ir, se nos abre un desplegable como este:

En él podemos observar las diferentes combinaciones: EUR.CHF, EUR.GBP o EUR.USD, por ejemplo. Como hemos explicado ya, si existe el par EUR.GBP, no existirá el GBP.EUR. La divisa que pongas en símbolo para buscar, IB la interpretará como la divisa base, por tanto, si no encontráis el par que estáis buscando por esa divisa, probad a meter la otra.

Moneda

Este no es un campo como tal, pues no se puede rellenar manualmente, sino que se rellena automáticamente una vez seleccionado el par. En nuestro ejemplo el EUR.USD, veremos que Moneda se ha rellenado automáticamente con USD (la divisa contrapartida que hemos elegido). Además, veremos como toda la tabla de abajo (Contrato, Tamaño, Demanda, Oferta…) también se ha rellenado. En ella podremos comprobar una serie de datos del par que hemos elegido: Tipo de cambio actual, demanda, oferta, volumen…

Elegimos ahora si queremos comprar o vender. En nuestro caso, como queremos pasar de Euros a Dólares, tendremos que elegir VENDER, porque estamos vendiendo nuestros Euros para pasarlos a Dólares.

Precio Límite

Es el precio límite al que queremos traspasar la divisa. Viene activo por defecto pero solo se activará si se selecciona Tipo de Orden LMT. Si probáis a cambiar el tipo de orden, veréis como este campo se desactiva.

Tipo de Orden

Es el tipo de orden que queremos introducir. Si pinchamos en el desplegable, nos aparecen las siguiente opciones:

Para nuestra operativa, creo que solo serán necesarias las dos primeras: LMT (Limitada) y MKT (A mercado). Si alguien tiene interés en conocer el resto, puede consultar este link. Si elegimos LMT (Limitada), se nos activará el campo Precio Límite como dijimos antes.

TIF

Time In Force en Inglés, significa el tiempo que quieres que la orden esté pendiente.

cambio de divisa

Como se puede observar hay 4 opciones. Las 2 más usadas serán:

  • DÍA: nada que aclarar aquí.
  • GTC: Good Til Canceled. Quedará pendiente hasta que se ejecute o decidamos cancelarla.

Para las otras dos, podéis echar un vistazo a este link.

Mercado

En todos los cambios de divisa que hemos realizado, solo hemos tenido la opción IDEALPRO, así que esa es toda la información que puedo dar.


Mandando la orden de cambio de divisa

Una vez hemos completado todos los campos necesarios, tenemos que pulsar en Vista Previa De La Orden. Tranquilos, que todavía queda un paso más para confirmarla. Esto es lo que os encontraréis al pulsar dicho botón:

En esta pantalla se explica muy bien qué es lo que vas a comprar, a qué precio y con qué comisión. Si os fijáis, nosotros le dimos a COMPRAR EUR.USD. Esto significa que queremos comprar Euros con Dólares. Así que, en este caso, necesitaremos 1.184,84 (incluyendo la comisión) dólares para obtener 1.000€.

Fijaros que la comisión siempre os la cobrarán en la moneda base de vuestra cuenta, esto es Euros (imagino que en el 99% de los casos de los que leéis este blog).

Si lo que hubiéramos querido era comprar Dólares con nuestros Euros (que es posiblemente la operación más normal), entonces deberíamos haber seleccionado VENDER el par EUR.USD. Esto es, vendemos Euros para comprar Dólares. Recordad que la moneda de origen (la primera del par) es la que tiene preferencia y sobre la que actúa la orden de compra o venta.

Esta sería la pantalla resumen:

Vemos que en este caso, por 1.000€ recibiremos 1.190,75 Dólares (comisión incluida). Al principio es complicado de entender que nosotros queramos comprar Dólares pero a IB haya que decirle que quieres vender Euros. Hay que tratar de acostumbrar a nuestro cerebro a pensar siempre en la divisa base.

No podemos darle a Enviar Orden porque estamos simulando para el artículo, pero os dejamos un poco más abajo un ejemplo real de cuando realizamos la compra de OHI.

Estado de una Orden

Para ver el estado de la orden basta con irse a la pestaña Órdenes y elegir en el desplegable de la derecha Órdenes abiertas (opción por defecto):

Al ser a mercado, la orden se ejecuta al instante como podemos observar. Si estuviera pendiente, en Estado diría eso, y se podría cancelar o modificar. Una vez se ejecute la orden, podremos ir a la pestaña Operaciones y ahí veremos reflejada también la operación. Si está pendiente, deberemos esperar a que se ejecute para que aparezca aquí.

Ejemplo Real: de Libras a Dólares

Este ejemplo es real. Lo llevamos a cabo hace un par de semanas para comprar OHI. En este ejemplo veréis que lo que hacemos nosotros es un cambio de Libras a Dólares. Al lío:

Como podemos ver, nosotros queríamos pasar de Libras a Dólares. En este caso, el par a usar es el GBP.USD. Y la acción es VENDER, ya que queremos vender nuestras Libras para comprar Dólares. En nuestro caso, nosotros elegimos orden a mercado. Pinchamos en Vista Previa De La Orden:

Misma pantalla resumen, indicando las Libras a vender arriba, y los Dólares que vamos a recibir antes y después de aplicar la comisión. Fijaros que aunque no estamos ni comprando ni vendiendo Euros, la comisión nos la aplican en Euros.

Pinchamos en Enviar Orden para confirmarla.

Otro Ejemplo: de Libras a Euros

En este otro ejemplo vamos a imaginar que queremos traspasar 100€ desde nuestra cuenta en Libras y que vamos a lanzar una orden a mercado.

El proceso sería muy sencillo:

  • Acción: COMPRAR
  • Cantidad: 100
  • Símbolo: EUR.GBP
  • Tipo de Orden: MKT
  • TIF: DÍA

Aunque lo lógico sería pensar que tenemos que vender Libras para obtener Euros, el par existente es el EUR.GBP, por tanto lo que tenemos que elegir es COMPRAR, porque estaríamos comprando Euros con nuestras Libras.

La vista previa de la orden sería tal que así:

Como se puede observar en la pantalla resumen, necesitaremos 91,52 libras (comisiones incluidas) para obtener 100€. Si quisiéramos traspasar, por ejemplo, 100 libras exactas, habría que ir probando hasta ajustar o hacer la cuenta manualmente, ya que IB no te permite poner la cantidad exacta en la divisa contrapartida. Recordad que todas las operaciones se hacen con la divisa base (el Euro en este caso).

Despedida

Como habéis podido ver, cambiar de divisa en Interactive Broker es una operación muy sencilla una vez se entiende cómo funcionan los pares. Esta operación es muy repetida, tanto para comprar acciones como para traspasar el dinero de los dividendos recibidos entre las diferentes divisas.

Si no estáis seguros de si tenéis que elegir comprar o vender, siempre podéis darle a Vista Previa De La Orden para ver la pantalla resumen. En ella se especifica muy claramente qué es lo que estamos intentando hacer, de manera que es muy difícil equivocarse.

En el próximo artículo sobre IB os especificaremos cómo comprar acciones con ejemplo real, aunque ya os adelantamos que la operativa es prácticamente calcada al cambio de divisa. ¡Ah, y adivina! Sí, es super sencillo también ;).

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Poco a Poco…


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5 comentarios en "Cambio de divisa en Interactive Brokers"

Avísame de
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Cris

Buenisima explicación!! muchas gracias 🙂

garcia12
Hola ¿Puedes explicar un poco como funciona con el tema cuando nos dejan los dolares? Yo empece en el mercado USA hace 4 meses (comprando GE principalmente) pensando que funcionaba como DeGiro,pero con el tiempo vi que tenia la cuenta en dolares en negativo. Todo preocupado les llame y un comercial me dijo que me estaba cobrando cada mes un 2,66% y que tenia cubierta la divisa, que no me interesaba cambiarla a dolares porque perdia dinero y menos con las posiciones que tenia.. El problema es que no se que hacer, si pasarlo a dolares ya o no. Entiendo… Leer más »
Proyecto4millones
Hola garcia12 Yo invierto con Interactive Brokers y abrí mi cuenta en euros como divisa base. Yo operaba antes con la plataforma de Oreyitrade (que creo que es la plataforma de SaxoBank) y me parecía de una sencillez maravillosa. El cambio me resultó difícil, como todos los cambios, pues la plataforma de IB no es nada intuitiva al principio, no sé quién la habrá diseñado. Yo invierto en el mercado americano y cuando empecé hacía mis compras sin transformar los euros a dólares. Es como si ellos te prestasen dólares con el respaldo de tus euros y te fuesen cobrando… Leer más »
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